Uygulamalı kantitatif finansman, bir yatırımın riske değer olup olmadığına karar vermek için kullanılan eğilimleri belirlemenin bir yoludur. Bu ekonomi dalı, kar ve yatırımlar üzerinde doğrudan etkisi olacak kararlar almak için gerçek şirketlerden gelen gerçek rakamlarla çalışır. Diğer finansman türleri genellikle zor sayılardan veya kararlar üzerindeki doğrudan etkilerden ayrılmaktadır. Sonuç olarak, uygulamalı kantitatif finans ekonomistleri tarafından kullanılan bilgiler ve alınan kararlar, bir şirketin yatırım alanı için genellikle çok yüksek önceliğe sahiptir.
İktisat dünyası birkaç şekilde ayrılmıştır. En temel bölümlerden biri nicel ve nitel arasındadır. Kantitatif, belirli bir süre boyunca bir şirketin geliri veya Aralık ayında satılan belirli ürünlerin sayısı gibi analizin odak noktası olarak sabit sayıları kullanmak anlamına gelir. Kalitatif tam tersidir; durumu bir bütün olarak nasıl etkilediklerine bakarak maddi olmayan duranlara odaklanır. Örneğin, kalitatif bir faktör, çalışanların mutluluk düzeyi ve bunun verimliliği nasıl etkilediğidir.
Ana bölümlerden bir diğeri de uygulamalı ekonomi ile saf ekonomi arasında. Saf araştırmalar, paranın, iş sistemlerinin ve endüstrinin birbirlerini ve etrafındaki dünyayı nasıl etkilediğine odaklanır. Bu çalışmalar nadiren gerçek dünya verilerini kullanır ve mevcut durumlara kesin cevaplar bulmazlar. Uygulamalı ekonomi, dünyada meydana gelen olaylara bakmak için doğrudan gerçek verilerle çalışır. Bu çalışmalar gelecekte piyasaya ne olacağını tahmin etmek için karlılığa, uzun vadeli eğilimlere ve piyasa döngülerine bakar.
Yukarıdaki bölümlerden, uygulanan nicel finansın temel anlamı açıktır; gerçek dünyadaki durumlara bakmak için somut sayıları kullanma yöntemidir. Bu tip bir ekonomi öncelikle iki alanla ilgilidir: türev fiyatlandırma ve karlılık hesaplaması. Bu iki alan yatırımın çok büyük bir kısmını oluşturur, yani uygulanan nicel finansın çoğu yatırım işleminde bir şekilde kullanılması anlamına gelir.
Türev fiyatlandırma, genellikle uygulanan kantitatif finansın ana alanlarının daha basittir. Bir türev, değerini başka bir varlıktan alan bir varlıktır. Örneğin, bir stok seçeneğinin kendi başına değeri yoktur; tüm değeri, opsiyonda belirtilen hisse senedine bağlıdır. Bu durumda, uygulamalı kantitatif finansman, dayanak varlığın temel değerini görmek ve bu değerin zaman içinde nasıl değişeceğine karar vermek için kullanılır. Ardından, gelecekte ne olacağı görüşünü temsil eden türevine bir değer verilir.
Karlılık biraz daha karmaşık. Bu durumda, uygulamalı kantitatif finansman, hem çalışılan varlık hem de pazarın kendisiyle uzun vadeli ve kısa vadeli eğilimleri görmeye çalışır. Daha sonra, gelecekte varlığın değerini tahmin edecek geçmiş eğilimlere dayanarak bir tespit yapabilir. Bu değer, varlığın yatırım yapmaya değer olup olmadığını belirlemek için mevcut değerle karşılaştırılır.
