Varlık yönetimi, gayrimenkul ile birlikte, hisse senedi ve bono gibi yatırımların profesyonel yönetimini ifade eder. Tipik olarak, varlık yönetimi yalnızca profesyonel bir firmanın hizmetleri kayda değer miktarda para talep edebildiğinden ve başarılı varlık yönetimi genellikle büyük ve çeşitli bir portföy gerektirdiğinden, çok zengin bir kişi tarafından uygulanır. Çok sayıda profesyonel firma ve yatırım bankası, en iyi sonuçları elde etmek için genellikle bir finansal uzmanlar ekibi tarafından yürütülen varlık yönetimi hizmetleri sunmaktadır. En büyük hesapları yöneten firmalar Amerika Birleşik Devletleri merkezlidir, ancak saygın Avrupalı firmalar yüksek hacimli hesaplarla çalışmaktadır.
Tipik olarak, yatırımcı hedefleri ve yatırım stillerini tartışmak için varlıkların kontrolünü teslim etmeden önce bir varlık yönetimi ekibi ile görüşür. Genel olarak, ekip yatırımcının servetini büyütmek ve ekibin performansını ölçmek için gerçekçi hedefler belirlemek için yatırımcı ile birlikte çalışır. Yatırımcı aynı zamanda ekibin ne tür bir yatırım tarzına gireceğini tercih edeceği yönlerini de ifade eder. Örneğin, bekar genç yatırımcılar bazen yaşlılardan veya çiftlerden daha az muhafazakar yatırım planları seçer. Varlık yönetim ekibiyle toplantılar düzenli olarak yapılır, böylece yatırımcının ilerlemesini takip edebilir ve güncel tutabilirsiniz.
Tipik olarak, fonlar bir varlık yönetimi ekibine teslim edildikten sonra, ekibin onlarla çok fazla işi vardır. Bu esneklik, ekip üyelerine, yatırımların geri dönüşünün yüksek olacağından emin olmaya devam eden, fon sahibine sürekli danışmadan hızlı yatırım kararları vermelerini sağlar. Fonları yönetime alarak yatırımcının yüzlerce yıllık birleşik yatırım deneyimine ve yalnızca bir yatırım bankasının sunabileceği özel hizmetlere erişimi vardır. Bu, varlıklar üzerinde geleneksel olarak elde edilenden daha yüksek getiri sağlar.
Varlıklardan büyük bir getiri elde etmenin en iyi yolu onları çeşitlendirmektir. Bu nedenle, varlıklar, hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul veya yatırım fonları gibi tek bir yerde nadiren toplanır. Varlık yönetimi ekibi, varlıkların nasıl dağıtılacağına karar verir ve güçlü bir pazardan yararlanmak için parayı bir yerden diğerine taşıyabilir. Ekip ayrıca, piyasa projeksiyonlarına dayanarak uzun vadeli yatırım tavsiyesi verir ve yatırımcıya gayrimenkul satın alma ve genel varlık yönetimi konusunda yardımcı olabilir. Varlıklardan elde edilen gelir tipik olarak aynı bankada bir hesaba yatırılır, böylece yatırımcının finansal işi dağınık değil tek bir finansal kurumda toplanır ve bu da resmin tamamını görmeyi kolaylaştırır.
