Finansal yönetimde etik, finansal uzmanlar için bir davranış kuralının uygulanmasıdır. Profesyonel sertifikalara sahip diğer insanlar gibi, finansal yöneticilerin de toplumdan bazı yükümlülükleri ve beklentileri vardır. Müşteriler için fon kullanırken sorumlu ve iyi niyetle davranmalılar; bunlar arasında devlet kurumları, finans firmaları ve yatırımlarını finansal yönetim danışmanlarına emanet eden kişiler de olabilir. Finansal sektördeki birçok mesleki sertifika kendi etik kurallarına sahiptir ve kişilerin bireysel işverenlerden çalışanlarının standartlarına uygun ek gereksinimleri olabilir.
Finansal yönetim profesyonellerinin, eğitimleri ve mesleki duruşları nedeniyle genel halktan daha yüksek bir yükümlülüğü bulunmaktadır. Bir arkadaşına para veren bir kişinin, örneğin bir bankaya veya bir komisyoncunun para yatırdığı birine göre farklı bir beklentisi vardır. Genel halk üyelerinden daha yüksek derecede inanç ve güven karşılığında, finansal uzmanlar daha yüksek etik kurallara uymak zorundadır. Finansal yönetimde etik açık rehberlik sağlar.
Dürüstlük, risklerin ve faydaların tam olarak açıklanması dahil, finansal uzmanlara verilen etik yükümlülüklerin bir yönüdür. Tavsiye önerildiğinde, belirli bir eylem kursunun neden önerildiği ve müşterilerin merak ediyorlarsa nasıl daha fazla bilgi edinebileceği konusunda net bir tartışma yapılmalıdır. Ayrıca, fonlarla iyi ilişkiler kurmak, finansal yönetimde de bir etik gereksinimidir. Kendilerine ait olmayan parayı önemseyen kişilerin, getirileri en üst düzeye çıkarmaları, riskleri dikkatle tartıştırması ve tüm müşterilerini eşit özen ve saygı ile temsil etmesi gerekir. Bu, bazı insanlar geri çekilmek istediklerinde diğerleri kalmak istediklerinde, yatırım fonundaki çelişkili ihtiyaçları dengelemek gibi faaliyetleri içerebilir.
Gizliliğe saygı, aynı zamanda bir konudur. Finansal konular hassas olabilir ve finansal yönetimde etik gizliliğin korunmasını gerektirir. Bu, yasalarca gerekli olmadıkça, kişisel finansal bilgilerin üçüncü taraflara ifşa edilmemesini içerir. Bir fonun yöneticisinin, örneğin hükümet için vergi beyannameleri hazırlaması veya bir soruşturma yürüten düzenleyicilere kayıtları devretmesi gerekebilir. Bununla birlikte, bir müşteriye belirli bir yılda ne kadar kazanıldığını söylemek veya kendilerine soran bir kimseye ifade vermek mümkün değildir.
Finansal kurumların, finansal yönetiminde çalışanlarının her zaman uyması gereken bir etik listesi geliştirmeleri nadir değildir. Bu liste, şirketin nasıl işlediği hakkında daha fazla bilgi edinmek isteyen halkın yararına yayınlanabilir. Etik ihlaller, aynı zamanda yasaları ihlal etmeyi de içeriyorsa, yasal sonuçlara neden olabilir. Örneğin, kişisel zenginleştirme amacıyla kasıtlı olarak kötü tavsiyeler veren bir yönetici yasal cezalara tabi olabilir.
