Finansal mühendislik ve risk yönetimi, bir kavramın diğerinin yarattığı soruna bir çözüm olarak kullanıldığı için birbirine bağlıdır. Yatırım firmaları, finansal mühendisleri, firmaların ve müşterilerinin finansal piyasa risklerinden kaçınmasına yardımcı olmak için kullanmaktadır. Bu genellikle, piyasa fiyatlarından ve şirket finansal raporlarından toplanan çeşitli verileri alan kantitatif analiz sürecinde gerçekleştirilir. Karmaşık matematiksel formülleri kullanarak, rapor gelecekteki pazar performansı için bir tahmin sağlar. Bu, modern dünyadaki yatırım stratejilerinin çok önemli bir parçası olduğundan, üniversiteler ve işletme okulları finansal mühendislik öğretmek için çok zaman ayırmıştır.
Teknolojik gelişmeler dünyadaki yatırım pazarlarını değiştirdi. Değişen zamanlara ayak uydurmak isteyen yatırım firmaları, müşterileri için karlarını arttırmak için giderek daha ileri teknikleri kullanarak pazarın karmaşıklığına uyum sağlamıştır. Bu sürecin bir kısmı, büyük yatırımlara iliĢkin risklerin azaltılmasını da içermektedir. Sonuç olarak, finansal mühendislik ve risk yönetiminin etkin bir yatırım portföyünün parçası olması genellikle şarttır.
Finansal mühendisliğin arkasındaki itici gücün çoğu, nicel analizden geliyor. Temelde, bu tür analizler matematiksel bir formül gibi çalışır. Hisse senedi fiyatları, şirket gelir seviyeleri ve diğer ilgili sayısal toplamlar gibi bilgiler çeşitli denklemlere girilir. Çıktı, gelecekte ne olacağının bir öngörüsüdür. Kantitatif analiz, tüm piyasa işlemlerinin eski modellere dayandığı inancına dayanmaktadır ve bunu kullanarak, yatırımcılar bu işlemi riskten en iyi şekilde çıkarabilirler.
Finansal mühendisliğin riski ortadan kaldırmasının bir yolu da, değerlerini temel alınan enstrümanların değerine dayanan ve riski korumak için kullanılabilecek türevler gibi karmaşık yatırım teknikleri kullanmaktır. Ayrıca, ticaret olanaklarına çok hızlı bir şekilde tepki verebilecek bilgisayar programları geliştirmek için finansal mühendislik kullanılabilir. İkinci bölü işlemlerden kazanılan avantaj, riski yönetmeye de yardımcı olabilir.
Finansal mühendislik ve risk yönetimi, modern yatırım sahnesinin bu kadar büyük bir parçası olduğundan, finansal mühendislere olan talep büyük ölçüde artmıştır. Sonuç olarak, işletme okullarından birçok mezun bu yoğun talebe cevaben matematik ve bilgisayar programcılığına güçlü bir geçmişe sahiptir. Büyük firmaların çoğu kantitatif analizdeki uzmanlara güvenmektedir ve finans mühendisleri bu görevi yerine getirme konusunda özellikle niteliklidir. Kanıtlanmış risk yönetimi kayıtlarına sahip sahadaki uzmanlar genellikle büyük maaşları emredebilir ve rakip firmalar arasında seçim yapabilir.
