Finansal risk, her türlü finansal yatırım için mevcut olan şans miktarıdır. Tipik olarak, amaç, geri dönüş kazanma ihtimalinin daha yüksek olması nedeniyle düşük riskli görünen yatırımları güvence altına almaktır. Hem bireysel hem de kurumsal yatırımcılar herhangi bir yatırım piyasasında hisse satın almak için bir emir vermeden önce mevcut risk derecesine erişirler.
Genelde hissedarlar, hisse senedi opsiyonunun hem mevcut hem de geçmiş performansını araştırmak suretiyle herhangi bir yatırım anlaşmasında mevcut finansal risk derecesini araştırır. Hissedar, mevcut finansal ortamda, seçeneğin değerinde çarpıcı bir şekilde artmasına veya seçeneğin düşmesine neden olabilecek değişiklikleri de dikkate alacaktır. Bu ayrıntıyı bilmek, yatırımcının, seçeneğe sahip olmanın genel finansal istikrarını nasıl etkileyeceğini belirlemesine yardımcı olacaktır.
Şirketler ayrıca finansal riskin değerlendirilmesi sürecine de girerler. Mülkiyet alımları açısından, satın alımlarda eşitlik oluşturma kabiliyetine veya hisse senedi finansman stratejilerinden en iyi şekilde nasıl yararlanılacağına dikkat edilir. Şirket ayrıca yeterli bir nakit akışı sağlamak isteyecektir, böylece satın alma öngörüldüğü kadar çabuk kazanmasa bile, işletme finansmanı sabit kalır.
Yetkili finansal yönetimin bir parçası olarak, yatırımcı genellikle hem en iyi senaryo hem de en kötü senaryoyu projelendiriyor. En iyi senaryoda, amaç, yatırımın mümkün olan maksimum getirisini belirli bir süre içinde değerlendirmektir. En kötü durum senaryosu, bu tür bir olayın nakit akışını nasıl etkileyeceği veya yatırımcının mevcut tüm finansal yükümlülüklerini yerine getirmesini nasıl engelleyeceği de dahil olmak üzere, yatırımın çoğunun veya tamamının olası kaybına odaklanacaktır.
Kabul edilebilir bir finansal risk seviyesi olarak kabul edilen bir yatırımcıdan diğerine değişecektir. Bazı yatırımcılar, riski çok düşük olan hisse senetleri veya tahviller gibi finansal araçlara odaklanmayı tercih ederler. Geri dönüşler mütevazi olma eğiliminde olsalar da tutarlı ve nispeten güvenli sayılıyorlar. Diğer yatırımcılar, kısa sürede daha fazla getiri elde etmek umuduyla, daha değişken hisse senedi opsiyonlarının edinilmesini içeren bir finans stratejisine girmeyi tercih etmektedir. Bunu yapabilmek için, daha yüksek derecede bir risk bulunduğunu anlarlar, bu yüzden para kaybetme fırsatı daha belirgindir.
Yatırımcının tercihlerinden bağımsız olarak, herhangi bir hisse senedi, bono, emtia, para piyasası veya mülk pazarına yatırım yapmadan önce finansal riski değerlendirmek her zaman iyi bir fikirdir. Yatırımcı, hangi risklerin mevcut olduğunu anladığı ve potansiyel kazanımlara karşı dengede tutabildiği sürece, neyin satın alınacağı ve neyin önlenmesi gerektiği hakkında bilinçli bir karar vermek mümkündür.
