Yatırımcı koruması, gelişen bir menkul kıymetler piyasasının veya diğer finansal yatırım kurumlarının en önemli unsurlarından biridir. Basitçe söylemek gerekirse, yatırımcının korunması, paralarını düzenlenmiş finansal ürünlere yatırım yapanların aracılar veya diğer taraflarca dolandırılmadığından emin olma çabasıdır. ABD hükümeti, çeşitli yatırım fırsatlarına girenlere yatırımcı koruması sağlama amaçlı bazı düzenleyici kurumlar ve operasyonlar sürdürmektedir.
Parasal mevduat için devlet sigortasından farklı olarak, yatırımcının ve müşterinin korunmasının, menkul kıymetlerin veya ürünlerin değerinin azalması durumunda zararları karşılamadığını belirtmek önemlidir. Yatırımcılar riskin varlığını kazanç fırsatlarının bir parçası olarak kabul etmek zorundadır. Yatırımcı koruması, yatırımcıların alımları hakkında tam olarak bilgilendirilmelerinin sağlanmasına, içeriden öğrenenlerin faaliyetlerinin başkalarının zenginleştirilmesi için bazı portföylerin değerini tehdit etmediğine ve holdinglerin aracılık başarısızlığı durumlarında basitçe “kaybedilmediğine” odaklanmaya odaklanmaktadır.
Menkul Değerler Yatırımcı Koruma Şirketi veya SIPC, Amerika'daki yatırımcı korumasının ayrılmaz bir parçasıdır. Bu kurum, aracı kurum başarısızlığında veya benzeri bir durumda meydana gelebilecek “kayıp veya kayıp menkul kıymetler” olayları için bir talep sistemi sağlar. SIPC, web sitesinde hizmetlerinin belirli uygunluğunu ana hatlarıyla belirtir.
ABD borsasında, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu da piyasayı düzenlemeye çalışarak yatırımcılar için önemli bir koruma sağlamaktadır. Wall Street'teki bazı kurallar ve düzenlemeler, kişilerin kalan menkul kıymetlerin değerini azaltabilecek zamanında hisse senedi işlemlerinden zamanında elde etmek için gelecekteki olaylar hakkında özel bilgiler kullanabilecekleri içeriden bilgi alışverişini yasaklamayı amaçlamaktadır. SEC ayrıca halka açık şirketleri, hissedarlara doğru muhasebe raporları açısından değerlendirir.
Genel kapsamı ve gücü açısından, yatırımcıların korunması fikri yoğun bir tartışma yarattı. Bazıları SEC ve ilgili kurumların etkili bir şekilde “polis Wall Street” olup olmadığını ve gerçek yatırımcı korumasının Amerikan finansal ortamının bir parçası olup olmadığını sorguluyor. Bu arada, daha küçük dolandırıcılık fon yöneticileri ve yatırımcı parası alan ve ardından kendi fonlarını değer biçen diğer satıcılara karşı nispeten az güvence var.
Halka açık borsaların bir parçası olmayan yatırım teklifleriyle, yatırımcılar sahtekarlığa karşı özellikle savunmasızdır. Federal kurumlar bu kişilerin bazılarını araştırıp kovuştursalar da, meraklı yatırımların bir kısmı, yalnızca bir ticari işlemle uğraşan finansal menkul kıymetlerin veya özkaynakların değil, aynı zamanda küçük yatırımlar yapan kişilerin değil şirketler. Daha resmi olmayan yatırım tekliflerinin çoğu, genellikle federal düzenleyici kurumların radarının altındadır ve finans uzmanları, yatırımcıları şüpheyle görmeleri için uyarırlar. Amerikan finans sektöründeki gelecekteki değişiklikler, paralarını belirsiz varlıklara koyan tüm insan sınıfları için genel yatırımcı korumasında iyileşmelere yol açabilir.
