Yatırım açısından, piyasa riskinin, belirli bir sektörde yoğunlaşmış belirli bir tür yatırım ya da yatırımla ilişkili olan yatırım portföyünün miktarı ya da yüzdesiyle ilgisi vardır. Belirli bir sektöre yatırılan portföyün toplam değerinin yüzdesi arttıkça, yatırımcının o pazarda sahip olduğu piyasa riskinin miktarı da artar. Çeşitli yatırımlarla ilişkili maruz kalma derecesinin anlaşılması, portföyün değerinin piyasada daha az düşüşe maruz kaldığı dengeli bir portföy oluşturmak için önemli bir araçtır.
Piyasa riskini anlamanın en kolay yolu, nasıl hesaplandığına bakmaktır. Örneğin, bir yatırım portföyü 100.000 ABD Doları (USD) değerinde ise ve bu değerin yarısı önde gelen mağazalar tarafından yayınlanan hisse senetleri biçimindeyse, o zaman yatırımcı perakende sektöründe% 50'lik bir piyasaya maruz kalır. Portföyün toplam değerinin dörtte birinin bina tedarik üreticileri tarafından ihraç edilen stoklara yatırıldığı varsayıldığında, portföy inşaat sektöründe% 25'lik bir piyasa riskine sahiptir.
Bazı koşulların genel olarak perakende şirketlerinin kârını olumsuz yönde etkilemesi durumunda, yatırımcının o sektördeki yüksek piyasa riskine maruz kalması, portföyün toplam değerinin önemli ölçüde düşmesine neden olacaktır. Kayıplar inşaat endüstrisindeki ilgili yükselişe bağlı olarak azaltılabilirken, bir endüstri sektöründeki yüksek yatırım yoğunluğu hala yatırımcı için finansal sıkıntıya yol açabilir. Bu nedenle finansal analistler, bir yatırımcının piyasadaki herhangi bir sektöre maruz kalmasının nispeten küçük bir yüzdeyle sınırlandırılmasını önerebilir. Bu, bir sektördeki kayıpları diğer sektörlerdeki artışlarla daha kolay telafi etmeyi ve böylece portföyün toplam değerini korumayı mümkün kılar.
Piyasa riskini etkin bir şekilde yönetmek için, yatırımcıların varlık tahsisini nasıl yaptıklarına dikkat etmeleri gerekmektedir. Portföydeki yatırımların sadece ihraççı tarafından değil aynı zamanda sektörün cinsine göre çeşitlendirilmesini sağlayarak, zarar riski azalırken, portföyün değerini artırma potansiyeli yüksek kalmaktadır. Bu tür bir dengeyi korumak için, yatırımcının portföyde temsil edilen endüstrilerde, bu pazarların gelecek altı ay içinde bir yıl içinde nereye gideceğine dair tahminleri de dahil olmak üzere sürekli gelişen trendlerin farkında olduğunun farkında olması önemlidir. Aynı zamanda, portföyünü oluşturan payları ihraç eden firmaların finansal görünümüne de dikkat edilmesi önemlidir. Bunun nedeni, bireysel bir şirketin, endüstri bir bütün olarak çok iyi bir şekilde yaptığı zaman bile, stokunun değerini etkileyen ciddi finansal ters çevrmelerden geçebilmesidir.
