Yatırım şirketleri ve yatırım fonu şirketleri sıklıkla riske göre sınıflandırılmış önceden paketlenmiş yatırım portföylerini pazarlar ve bunlar normalde agresif, ılımlı veya muhafazakar olarak etiketlenir. Orta düzeyde bir varlık tahsisat modeli, hisse senedi gibi büyüme menkul kıymetleri, tahvil gibi gelir getirici menkul kıymetler ve nakit içerir. Büyük riskler almaya gücü yetmeyen ortalamanın üzerinde bir büyüme isteyen yatırımcılar genellikle muhafazakar veya agresif planlardan ziyade ılımlı varlık tahsis planlarına yatırım yapıyor.
Yatırım alanında, hisse senetleri büyüme aracı olarak sınıflandırılır, çünkü hisse senedini veren şirket büyümeye devam ederse ve kâr elde etmeye devam ederse, hisse senedi değeri süresiz olarak artabilir. Ancak, eğer ihraççı iflas başvurusunda bulunursa, bir hisse senedi tüm değerlerini kaybedebilir. Bu nedenle, hisse senetleri yatırımcılara sınırsız büyüme fırsatı sunmakta, aynı zamanda yatırımcıları ana riske maruz bırakmaktadır. Modeller yatırım şirketleri arasında değişiklik göstermektedir, ancak ılımlı bir tahsisat portföyündeki varlıkların yüzde 60'ı, hisse senedi gibi büyüme menkul kıymetlerine yatırılmaktadır. Orta düzeyde yatırım stratejisine sahip yatırımcılar, patlama dönemlerinde agresif yatırımcılarla aynı seviyede büyümenin keyfini çıkarmaz, ancak piyasa gerilemelerinde daha az kaybedeceklerdir.
Tahviller, yatırımcıları anapara riskine maruz bırakmaktadır çünkü ihraççı borç ödemelerinde temerrüde düşerse tahvil değersizleşir. Ancak, bir tahvil ihraççı çözülmediğinde tahvil sahiplerinin talepleri, hissedarların taleplerinden önce ele alınır; bu, tahvillerin hisse senetlerinden daha az riskli olduğu anlamına gelir. Tahviller, tahvil ihraççıdan düzenli gelir ödemeleri alırlar, bu tahviller gelir getirici emeklilik planlarının ortak bir özelliğidir. Orta ölçekli bir portföy içindeki varlıkların yüzde 25 ila 40'ı tahvillere yatırılır.
Orta düzeyde bir varlık tahsisat modeli, nakit veya depozito sertifikaları (CD) gibi bir çeşit nakit benzeri menkul kıymet içerir. Bu araçlar normalde portföyün toplam varlıklarının yüzde 15 ila 20'sini oluşturur. Menkul kıymetlere yatırım yapan yatırımcıların piyasa kesintisi sırasında varlıklarının bir kısmını elde tutmaları neredeyse garanti altına alınmaktadır, çünkü bu menkul kıymetler düşük riskli ve hatta federal olarak sigortalıdır. Bununla birlikte, muhafazakar yatırımcılar portföylerinde büyüme teminatları varsa, bu yatırımcıların sayısının az olması nedeniyle daha da az kaybediyorlar.
Bazı yatırım firmaları, orta ya da küçük ve agresif orta, orta ve muhafazakar bir orta değere sahip orta alt grup tahsis modellerine sahiptir. Agresif tahsis modelleri daha yüksek bir hisse senedi yüzdesi içerirken, daha muhafazakar modeller daha yüksek bir nakit yüzdesi içerir. Birçok yatırım firması, finansal firmalar gibi ekonominin bir sektöründen menkul kıymetler içeren ılımlı tahsis modelleri sunarken, diğerleri, birçok sektörden ve birçok ülkeden menkul kıymetler ekleyerek maksimum çeşitlilik eklemektedir.
