Kişisel getiri oranı (PRR), bireysel bir katılımcının yatırım fonu, yatırım havuzu veya başka bir yatırımdaki geri dönüş değerinin bir değerlendirmesidir. Bireysel getiri, fondakilerden farklı sebeplerle farklılık gösterebilir ve bir hesaplama, yatırımcıların faaliyetleri ile ne kadar kazandıklarını kesin olarak belirleyebilir. Bunları fonun geri dönüşü ile karşılaştırırlar ve eğer bu sayılar kökten farklıysa, finansal danışmanlardan tavsiye almak isteyebilirler. Bazı yatırım firmaları müşterileri için PRR'yi hesaplar ve hesap beyanlarında bununla ilgili bilgi sağlarken, diğerleri yatırımcılarının bunu kendi başlarına yapmasını bekler.
Bir yatırımcının kişisel getiri oranı, alımların ve satışların kesin zamanlamasına bağlı olabilir. Örneğin, emeklilik hesabı olan biri bir muhasebe dönemi boyunca birden fazla para yatırma yapabilir. Firmanın genel getiri oranı, bireysel getiri oranından biraz daha yüksek olabilir, çünkü yatırımcı çok geç para yatırarak kilit bir pencereyi kaçırmış olabilir.
Bu sayıyı hesaplamak için, bir yatırımcı veya analist, para yatırma ve çekme arasındaki bireysel bir hesaptaki performansa bakabilir ve fon performansıyla karşılaştırabilir. Örneğin, ayın ilk ve onbeşi arasında, kişisel getiri oranı yüzde üç olabilir ve 16. aydaki bir depozito, 25'inden çekilinceye kadar yüzde 4'lük kazançlarla takip edilebilir. Bu zaman ağırlıklı hesaplama, bireylerin gerçek getirilerini görmelerine izin verir, eklemeler ve kaldırmalar, yatırımın toplam getirisini gösterir.
Zamanında para yatırma ve çekme işlemleri, kişisel getiri oranlarını yüksek tutmak isteyen yatırımcılar için önemli olabilir. Örneğin, bir temettü ödemesinin gerçekleşmesi gerekiyorsa, dağıtımdan yararlanmak için bu ödemeden sonraya kadar yatırımların çekilmesini veya satılmasını beklemek mantıklı olabilir. Aynı şekilde, ödemelerden yararlanmak için fon yatırmak ve zamanında alım yapmak da faydalı olabilir. Bazı dalgalanmaların tahmin edilmesi güçtür ve bir finansal danışman bir yatırım hesabında değişiklik yapmak için en iyi zamanda kesin tavsiyeler veremeyebilir.
Bu sayı, yatırımcıların nerede yatırım yapmak istediklerini düşündüklerinde göz önünde bulundurmak için önemlidir. Genel getiri oranına bakmanın yanı sıra, havuzdaki örnek yatırımcılar için kişisel getiri oranı hakkında bilgi istemek de yardımcı olabilir. Yatırımcılar, fonda listelenen getirilerin, değişen kişisel bakiyelerden kaynaklanan farklılıklar nedeniyle kendilerine sağlanamayabileceğinin farkında olmalıdır.
