Portföy analizi, yatırımcının çokuluslu bir şirket mi yoksa emeklilik için planlama yapan bir öğretmen mi olduğunu, yatırımcının ihtiyaçlarını karşılayıp karşılamadığını belirlemek için bir yatırım portföyünün değerlendirilmesidir. Analiz, yatırımcının kaynak tahsisi konusunda akıllı kararlar alıp almadığını görmek için mevcut ve tarihi performanslarının bir tartışmasının yanı sıra portföydeki mevcut varlıkların dökümünü sağlar. Analiz, yatırımcının benzersiz ihtiyaçlarını göz önünde bulundurarak portföyün karışımını iyileştirmek için önerilerde bulunabilir.
Portföy analizi işlevli yatırım yazılımı mevcuttur. Yatırımcı şu anda sahip olduğu tüm varlıklara girer ve yazılım portföydeki varlıkların karışımına kapsamlı bir genel bakış sağlamak için çeşitli algoritmalar kullanır. Yatırımcılar, ihtiyaçlarını karşılayacak portföyün korunmasına ilişkin öneriler almak için yazılımdaki parametreleri değiştirebilir; örneğin, riskten kaçınan bir yatırımcı yaklaşımı için bir varlık karışımının uygun olup olmadığını veya bazı varlıkları elden çıkarması ve yenilerini eklemesi gerekip gerekmediğini sorabilir.
Komisyoncular ve analistler de bunu bir hizmet olarak sunarlar. Tam bir hizmet komisyoncusu aracılığıyla yatırım yapan insanlar genellikle hizmet paketlerinin bir parçası olarak portföy analizi alırlar ve ihtiyaçları hakkında konuşmak için bir finansal danışmanla görüşebilirler. Yatırımcılar ayrıca kendi varlıklarını kullanıyorlarsa veya daha sınırlı hizmetler sunan bir komisyoncu ile çalışıyorlarsa analiz için talepte bulunabilir ve ödeme yapabilirler. Tam hizmet komisyoncuları pahalı olabilir ve yalnızca periyodik yardım ve rehberlik isteyen kişiler, birisini görevde tutmak için ödeme yapmak yerine, bir uzmana ihtiyaç duydukları zaman bir uzmana danışmanın daha uygun maliyetli olduğunu görebilirler.
Bir analist işi yaptığında, portföye bakacak, müşterinin ihtiyaçlarını tartışacak ve güçlü ve zayıf noktaları ve varlık dengesinin nasıl iyileştirileceğini tartışan ayrıntılı bir portföy analizi geliştirecektir. İnsanlar, yaşamları değiştikçe bunu yapmayı yararlı bulabilir ve ev satın almak veya işveren değiştirmek gibi kararlar alırlar. Emekliliğe hazırlanmakta olan insanlar için, yatırım karışımını daha az riskli hale getirmek için değiştirerek çıkarlarına hazır olmalarını sağlayarak fonların kullanılabilir olmasını sağlamak amacıyla portföy analizi yapmak iyi olabilir.
Portföy analizinin derinliği önemli ölçüde değişebilir. Daha kapsamlı analiz, insanlara yatırım stratejilerini ayarlamak için kullanabilecekleri zengin bilgiler sağlayabilir. Temel analiz, bir portföyün doğru yöne mi gittiğini veya bir kurs düzeltmesi gerektirip gerektirmediğini belirlemek için hızlı bir genel bakış sunar.
