Yapılandırılmış ticaret finansmanı, dünyadaki emtia ihracatçılarının çoğunun faaliyetlerini finanse ettiği birincil yoldur. Küresel ticaret, büyük ölçüde emtia ticareti ile beslenir. En değerli varlıklardan bazıları petrol ve değerli metallerdir, ancak kereste, tekstil ve kahve ve kakao gibi tarım ürünleri de önemli oyunculardır. Bununla birlikte, uluslararası ticaret, önemli miktarda kar getirmeye devam etse bile pahalı. Tüm sosyoekonomik kökenlerden gelen tüccarlar genellikle başlangıçta finanse edilmeyi gerektirir; bu, genellikle yapısal ticaret finansmanı şemsiyesi altında yapılan karmaşık teminat ve sözleşmeye dayalı anlaşmalar şeklinde gelir.
Bankalar ve bankacılık kuruluşları, yapılandırılmış ticaret finansmanı işlemlerinde ana borç verenlerdir. Bazı açılardan, bu işlemler, yatırımcıların genellikle önden para aldığı kredilere benzer, ancak çok farklı şekilde kurulur. Bankalar geri ödeme için son tarihe sahip olmaktan ziyade, devam eden geri ödeme planlarını hazırladılar; burada yatırım yapılan sermaye ve dış kredi ödemeleri, işlem tamamlandıktan ve olgunlaşırken yapılandırılmış ticari araçlara geri dönüyor.
Genellikle iki ana yapılandırılmış ticaret finansı formatı vardır. İlk format, işlem görecek olan malların değerlendirilen değeri için esasen nakit bir ödeme olan çalışma sermayesi garantisine odaklanır. Bu tür bir plan gelişmekte olan ülkelerdeki veya istikrarlı bir kredisi olmayan ülkelerde tüccarlar için popülerdir. Bu tür bir ihracatçı için ön uçta ihracatla ilgili sıkça harcadığınız ücretleri ödemek için yeterli desteği bulmak zor olabilir: emtiayı toplamak, işlemek ve sevkiyatını düzenlemek, bir kaç isim vermek. İthalatçıyla sözleşme yapma ve anlaşma ile ilgili maliyetler de genellikle hesaba katılır.
İkinci tür yapılandırılmış ticaret finansmanı, yabancı sözleşmelerin gücüne karşı güçlendirilen alacaklara odaklanmaktadır. Bu durumlarda, değerlendirilmekte olan gerçek malların değeri değil, ithalat / ihracat anlaşmasının kendisinin değeridir. Sözleşme aracının kullanılması, yabancı alacaklılarla riskleri azaltırken tüccarların malları ve ilgili fiyatlandırma yapısını kontrol etmelerini sağlar. Çoğu zaman, bu tür bir plan, benzer mali temeldeki ithalatçı ve ihracatçılar tarafından veya ihracatçının kredisinin daha güvenilir olduğu algılanan yerlerde girilir.
Uluslararası ticaretle uğraşan kişiler ve şirketler, yeterli sermayeye sahip olsalar bile, çoğu zaman bankalarla yapılandırılmış ticaret finansmanı anlaşmalarına girerler. Bir bankayı dahil etmek ve üçüncü bir tarafa sahip olmak bir ticaret anlaşmasının finansal yönlerini değerlendirmek ve yapılandırmak finansal riski sınırlar ve birçok yönden bir menkul kıymetleştirme önlemidir. Yapılandırılmış bir plan ile desteklendiğinde ithalat ve ihracatın genellikle güvence altına alındığı algılanmaktadır. Karmaşık işlemlerin finansmanı, bir tüccarın finansal varlıklarının korunmasına yardımcı olur ve bu da piyasa fiyatlarının kontrol edilmesine yardımcı olur ve sırayla tüketiciler için maliyetlerin tutarlı olmasını sağlar.
