Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), Amerika Birleşik Devletleri Hazinesi'nde mali suçların tanımlanmasından, önlenmesinden ve yanıt vermesinden sorumlu olan bir birimdir. Başlıca rollerinden biri, Banka Gizlilik Yasası'nın bir uygulayıcısı olarak. Bu departman 1990 yılında kuruldu, 1994'te elden geçirildi ve 2001 yılında ABD PATRIOT Yasası kapsamında, ABD'de çeşitli hedeflere yönelik terör saldırılarına yanıt olarak 11 Eylül 2001'de kabul edilen bir Kongre Yasası kapsamında oldukça genişledi.
Bu bölümün üyeleri arasında, çeşitli görevlerde birlikte çalışan kolluk kuvvetleri, finansal düzenleyiciler ve finans uzmanları yer almaktadır. Mali Suçları Uygulama Ağı başlangıçta Amerika Birleşik Devletleri'nde kara para aklama ile mücadele etmek için kuruldu ve daha sonra örgütün misyonu terörizmin finansmanı konusundaki endişeleri ele almak üzere genişletildi. Bakanlık ayrıca dolandırıcılık gibi diğer mali suç türlerini de araştırıyor ve İnternet üzerinden yürütülen mali dolandırıcılık ile çok ilgileniyor.
Bu departman, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki finansal işlemleri izlemeye yetkilidir. Bazı işlem türlerinin, büyük nakit işlemleri gibi Mali Suçları Uygulama Ağına otomatik olarak bildirilmesi gerekir. Ağ, dolandırıcılık veya diğer şüpheli finansal faaliyetlerin göstergesi olan davranış kalıpları arayan insanlar kadar, fonları takip etmek için kullanabilecekleri çeşitli izleme sistemlerine de erişebilir. Bilinen geliri olmayan, büyük miktarda nakit para taşıyan bir kişi, şüpheli sayılır ve daha yakından izlenmesi hedeflenir.
Bilgi uçurma raporları ayrıca Mali Suçlar İcra Ağı üyeleri tarafından da araştırılmaktadır. Mali suçların meydana geldiğinden şüphelenilen kişiler, soruşturmayı tetikleyen ipuçlarıyla başvurabilirler. Diğer kurumlarla işbirliği yapma da departmanın misyonunun kilit bir bileşenidir. Departman üyeleri, incelemeleri kolaylaştırmak ve karşılığında gerekli bilgileri almak için bilgi paylaşabilir, böylece vaka oluştururken ve ilgilenen konuları takip ederken bir ekip olarak çalışmalarını sağlar.
Mali Suçları Uygulama Ağı ile çalışmak, kolluk kuvvetleri, muhasebeciler ve finans uzmanları gibi insanlara açıktır. Genellikle çıkar çatışmaları ve diğer kaygıları arayan bir arka plan kontrolünden geçmek gerekir. Çalışanlar rastgele güvenlik kontrollerine tabi tutulabilir ve gizli bilgilere erişebildikleri ve soruşturmaları ilgilenen kişilere ve şirketlere yönlendirme ve şekillendirme yetkisine sahip oldukları için FinCEN'de çalışırken izlenebilirler. Bu güçler şantaj veya diğer kişisel ihtilaflar halinde sorun olabilir.
