Một nhà môi giới bảo hiểm nhân thọ làm gì?

Một nhà môi giới bảo hiểm nhân thọ là một đại lý bán bảo hiểm độc lập, giúp khách hàng tìm thấy các kế hoạch bảo hiểm tốt nhất theo nhu cầu của họ.Một nhà môi giới nghiên cứu và bán chính sách từ nhiều công ty bảo hiểm khác nhau, thay vì đại diện cho một nhà cung cấp duy nhất.Ở hầu hết các khu vực, các nhà môi giới bảo hiểm nhân thọ được yêu cầu phải có bằng đại học và có được giấy phép để đảm bảo họ hiểu các khía cạnh pháp lý và đạo đức của công việc.Hầu hết các chuyên gia làm việc cho các công ty môi giới tư nhân lớn, nhưng một số nhà môi giới vận hành doanh nghiệp riêng của họ từ nhà hoặc văn phòng của họ. Khi một người muốn tìm hiểu về các lựa chọn bảo hiểm khác nhau, người đó có thể chọn liên hệ với một đại diện từ một công ty cụ thể hoặc gọi điệnmột nhà môi giới bảo hiểm nhân thọ.Trong khi các đại lý của công ty và các nhà môi giới độc lập thực hiện nhiều nhiệm vụ tương tự, khách hàng thường thích làm việc với các nhà môi giới để đảm bảo rằng họ đang có được thỏa thuận tốt nhất có thể.Các đại lý có nghĩa vụ phải thuyết phục khách hàng tiềm năng mua chính sách từ các công ty của họ.Mặt khác, các nhà môi giới có thể giải thích sự khác biệt và lợi ích của các chính sách từ nhiều công ty khác nhau. Một nhà môi giới bảo hiểm nhân thọ có thể nói chuyện với khách hàng trực tiếp, qua điện thoại hoặc qua e-mail.Đầu tiên anh ấy hoặc cô ấy có được thông tin về độ tuổi của khách hàng, sức khỏe, gia đình, tình trạng tài chính và các chương trình bảo hiểm hiện có.Nhà môi giới có thể giải thích các nguyên tắc cơ bản của việc thiết lập chính sách bảo hiểm nhân thọ và giúp khách hàng thiết kế một kế hoạch lý tưởng.Sau đó, anh ấy hoặc cô ấy liên hệ với các cơ quan bảo hiểm khác nhau để đàm phán chi tiết chính sách thay mặt cho khách hàng.Khi chính sách đúng được tìm thấy, nhà môi giới sắp xếp lịch trình thanh toán và giúp khách hàng hoàn thành các thủ tục giấy tờ cần thiết. Hầu hết các nhà môi giới bảo hiểm, đặc biệt là những người tự làm chủ, có lịch trình khá thất thường.Để đáp ứng nhu cầu của khách hàng, một nhà môi giới có thể cung cấp cho anh ta hoặc cô ta vào các đêm và cuối tuần ngoài giờ hành chính tiêu chuẩn.Tình huống của khách hàng hoặc chi tiết chính sách có thể thay đổi theo thời gian, vì vậy điều quan trọng đối với một nhà môi giới là giữ hồ sơ cẩn thận và giữ liên lạc với khách hàng trong thời gian dài để đảm bảo họ giữ bảo hiểm họ cần.Các yêu cầu để trở thành một nhà môi giới bảo hiểm nhân thọ có thể khác nhau, nhưng hầu hết các nhà môi giới có bằng cử nhân hoặc cao hơn về tài chính, quản trị kinh doanh, kinh tế hoặc một chủ đề liên quan.Kinh nghiệm trước đây về dịch vụ khách hàng và bán hàng cũng có thể rất hữu ích trong việc tìm kiếm một công việc cấp nhập cảnh tại một công ty môi giới.Ngoài ra, một nhà môi giới bảo hiểm nhân thọ mới thường cần phải vượt qua kỳ thi cấp phép do cơ quan khu vực quản lý trước khi họ có thể bắt đầu làm việc độc lập.Những người lao động thành công, có kinh nghiệm cuối cùng có thể tiến tới các vị trí giám sát trong các công ty của họ hoặc bắt đầu các công ty môi giới bảo hiểm nhân thọ của riêng họ.