Một chuyên gia tài chính cá nhân làm gì?

Một chuyên gia tài chính cá nhân là một kế toán viên giúp các cá nhân lập kế hoạch và quản lý nguồn tài chính của họ.Tiêu đề cụ thể của chuyên gia tài chính cá nhân được chỉ định cho kế toán ở Hoa Kỳ, những người có được vài nghìn giờ kinh nghiệm và vượt qua một bài kiểm tra viết.Nhìn chung, tiêu đề công việc có thể áp dụng cho một chuyên gia được cấp phép ở bất kỳ quốc gia nào chủ yếu cung cấp các dịch vụ lập kế hoạch tài chính.Hầu hết các chuyên gia làm việc cho các công ty kế toán và doanh nghiệp tư vấn, mặc dù một số công nhân có kinh nghiệm đều tự làm chủ. Các chuyên gia tài chính có kiến thức chuyên môn về các nguyên tắc tiết kiệm tiền, đầu tư thông minh và lập kế hoạch cho tương lai.Họ làm việc với các cá nhân và gia đình để đánh giá các tình huống tài chính hiện tại của họ và giúp họ xác định các mục tiêu dài hạn và ngắn hạn.Các chuyên gia định lượng tài sản và nợ của khách hàng của họ để xác định giá trị ròng của họ và suy đoán làm thế nào các tình huống có thể thay đổi trong tương lai dựa trên thay đổi thu nhập, nghỉ hưu và đầu tư.Một chuyên gia có thể làm việc với khách hàng trong một khoảng thời gian ngắn để có được tình hình tài chính của mình theo thứ tự, nhưng hầu hết các chuyên gia duy trì cùng một cơ sở khách hàng trong nhiều năm để điều chỉnh và duy trì kế hoạch của họ khi cần thiết.Trong việc thiết lập các quỹ hưu trí, tài khoản tiết kiệm, danh mục đầu tư và di chúc cuối cùng là quá nhiều để nhiều người tự xử lý.Một chuyên gia tài chính cá nhân có thể xử lý hầu hết các nhiệm vụ này bằng cách xác định khách hàng sẽ cần bao nhiêu tiền sau khi nghỉ hưu và chọn phương tiện phân phối tài nguyên của mình.Ngoài ra, một chuyên gia tài chính cá nhân có thể chuẩn bị và nộp các biểu mẫu thuế của khách hàng để đảm bảo kết quả tốt nhất có thể.Tại Hoa Kỳ, một chuyên gia có thể kiếm được thông tin đăng nhập Kế toán Cá nhân (CPA) được chứng nhận bằng cách vượt qua các kỳ thi quốc gia và tiểu bang cần thiết.CPA phải có được ít nhất 3.000 giờ kinh nghiệm về các vấn đề tài chính cá nhân, theo đuổi các khóa học giáo dục thường xuyên và vượt qua một kỳ thi bổ sung để trở thành một chuyên gia tài chính cá nhân.tiến bộ.CPA tại một công ty kế toán xuất sắc trong công việc của mình có thể trở thành một nhà tư vấn cao cấp, làm việc với các khách hàng quý giá nhất và giám sát công việc của các chuyên gia khác trong công ty.Nhiều chuyên gia tài chính cá nhân quyết định mở các hoạt động của riêng họ, nơi họ có thể tự đặt giờ và thuê nhân viên.