Làm cách nào để chọn các công cụ phái sinh tốt nhất?

Các công cụ phái sinh là chứng khoán tài chính có được giá trị dựa trên giá trị của một tài sản khác, bao gồm cổ phiếu hoặc trái phiếu.Để chọn các công cụ phái sinh tốt nhất, một nhà đầu tư có thể cân nhắc các điều kiện thị trường hiện tại và cũng cố gắng dự đoán hướng đi mà giao dịch đã sẵn sàng để thực hiện.Hai trong số các dẫn xuất phổ biến được sử dụng là các tùy chọn và tương lai.Các tài sản lý tưởng có thể phụ thuộc vào khung thời gian của bạn để đầu tư, tự tin vào niềm tin của bạn về thị trường và giá cả. Trước khi quyết định sử dụng công cụ phái sinh nào, bạn có thể được hưởng lợi từ việc xác định các đặc điểm của cả hai tài sản.Các chứng khoán này thường được coi là rủi ro nhiều hơn các tài sản truyền thống, bao gồm cả cổ phiếu và trái phiếu.Nhìn chung có một mức độ đầu cơ đi kèm với đầu tư phái sinh.Tùy chọn là một trong những công cụ phái sinh mà bạn có thể phải chọn.Chọn các chứng khoán này cho bạn sự lựa chọn để mua hoặc bán một số tài sản vào một ngày trong tương lai với giá được xác định trước.Nếu bạn quyết định không đáng để bạn tiến hành giao dịch, bạn có thể cho phép ngày đáo hạn của hợp đồng hết hạn mà không cần phải di chuyển.Tuy nhiên, bạn vẫn có khả năng mất khoản đầu tư trả trước mà bạn đã thực hiện để đảm bảo hợp đồng tùy chọn.Một thỏa thuận tương lai có phần nghiêm ngặt hơn;Tương tự như các tùy chọn, một hợp đồng tương lai chỉ định một mức giá cụ thể cho một số tài sản vào một ngày sau đó.Tuy nhiên, thay vì cho phép ngày hết hạn đi qua, bạn phải xác định xem bạn có muốn theo dõi việc giao tài sản cơ bản trong hợp đồng tương lai hay không.Đây có thể là các mặt hàng nông nghiệp hoặc nguyên liệu thô, chẳng hạn như bông hoặc kim loại.Trong trường hợp bạn không quan tâm đến việc nhận giao các tài sản vật lý này, bạn có thể giải quyết hợp đồng tương lai bằng tiền mặt.Nông dân tham gia vào thị trường này để đảm bảo giá cả cho cây trồng nông nghiệp.Trong việc lựa chọn các công cụ phái sinh tốt nhất, bạn nên quyết định mức độ rủi ro bạn có thể đủ khả năng.Có một số hợp đồng cực kỳ đầu cơ có lời hứa mang lại lợi nhuận khá lớn nhưng điều đó sẽ gây ra tổn thất đáng kể nếu giao dịch trở nên tồi tệ.Bạn cũng có thể phát hiện ra các công cụ phái sinh bảo thủ hơn có thể không tạo ra lợi nhuận cao nhất nhưng ít có khả năng gây ra tổn thất không thể vượt qua.Nhà đầu tư trung bình có khả năng đạt được sự minh bạch nhất từ các công cụ phái sinh giao dịch trên một số trao đổi lớn.Lựa chọn khác là mua và bán hợp đồng trong các thị trường không kê đơn, nơi có ít đảm bảo về giá.Ngoài ra, có thể là khôn ngoan khi thương mại các công cụ phái sinh ở các khu vực có sự giám sát theo quy định của các chứng khoán này vì bản chất đầu cơ vốn có trong các tài sản rủi ro này.Trước khi chọn công cụ phái sinh nào để giao dịch, bạn nên đánh giá các điều kiện thị trường.Nếu bạn tin rằng chi phí cho tài sản cơ bản trong hợp đồng phái sinh sẽ tăng trong tương lai, bạn có thể sớm khóa giá hời, bán tài sản để kiếm lợi nhuận sau này.Các công cụ phái sinh tốt nhất có thể được bao gồm trong một số danh mục đầu tư, chẳng hạn như Quỹ giao dịch trao đổi (ETF), được giám sát bởi một chuyên gia.Nếu bạn cảm thấy tự tin về tình cảm thị trường xung quanh một loại tài sản cụ thể, chẳng hạn như cổ phiếu, bạn có thể chọn một ETF tùy chọn cung cấp cho bạn tiếp xúc với một nhóm chứng khoán vốn cụ thể.Tỷ lệ chi phí cho các quỹ ETF được coi là chấp nhận được và bạn có được chuyên môn giao dịch của một số công ty quản lý tài sản.Ngoài ra, bạn có thể giao dịch một tùy chọn ETF tương tự như cách bạn mua và bán các chứng khoán riêng lẻ để có một yếu tố thuận tiện gắn liền với phương pháp này.