Gian lận mối quan hệ là gì?

Gian lận mối quan hệ đề cập đến những vụ lừa đảo khác nhau được duy trì trên một nhóm người được kết nối đặc biệt với nhau theo chủng tộc, nền tảng tôn giáo, nghề nghiệp, gia đình, giới tính hoặc tuổi tác.Người hoặc người duy trì sự gian lận mối quan hệ khai thác các kết nối này và sử dụng các điểm chung của một nhóm cụ thể, tạo ra một kế hoạch sẽ hấp dẫn nhất đối với nhóm đó.Mục tiêu cuối cùng của tội phạm là đánh cắp tiền từ những người tham gia, và đó là một sự xuất hiện đáng tiếc và thường xuyên ở nhiều nơi trên thế giới. Có nhiều loại gian lận mối quan hệ khác nhau.Chẳng hạn, một tên tội phạm có thể nhắm mục tiêu vào các gia đình của những người đã chết trong các dịch vụ vũ trang.Sau đó, anh ta có thể thu hút sự đóng góp thay mặt cho một tượng đài để bao gồm tất cả tên của họ.Đương nhiên, một tượng đài như vậy sẽ không bao giờ được xây dựng.Loại gian lận mối quan hệ này đã xảy ra khá thường xuyên ở Mỹ, đặc biệt là sau hoặc trong các cuộc chiến tranh.Tội phạm chơi theo bản chất cảm xúc của yêu cầu này và có thể nhận hàng ngàn đô la quyên góp cho các di tích giả mạo hoặc hư cấu.Nó là một trong những loại gian lận tồi tệ nhất bởi vì nó cố tình khai thác sự đau khổ của những người này.Điều này cung cấp một cơ hội đầu tư cho một nhóm cụ thể, và ngay từ đầu, nó trả cho một vài nhà đầu tư đầu tiên một khoản tiền lớn.Ponzi Schemers sau đó nhắm mục tiêu người khác để thu hút nhiều tiền hơn.Các nhà đầu tư sớm có thể được hưởng lợi nhưng được khuyến khích đầu tư nhiều hơn, và các nhà đầu tư sau này thường bị đánh cắp tất cả tiền của họ.

Lợi nhuận được đưa ra từ một tài khoản ngân hàng dành cho mục đích này và thực sự không bao giờ là kết quả của một khoản đầu tư thực sự.Một kế hoạch Ponzi kết thúc nếu những người liên quan bị bắt, nếu sự nghi ngờ về kế hoạch này tăng lên và làm chậm các khoản đầu tư, hoặc nếu các kế hoạch chạy trốn với số tiền mà họ đã thu được.Điều này không nhất thiết phải là gian lận mối quan hệ, nhưng thông thường, tội phạm sẽ nhắm mục tiêu một nhóm để đảm bảo các khoản đầu tư ban đầu vì họ muốn cho nhóm cụ thể đó một sự phá vỡ mà họ xứng đáng.Một hình thức gian lận mối quan hệ khác dựa trên sơ đồ kim tự tháp.Mọi người đầu tư ban đầu, có lẽ làm tốt, và sau đó được yêu cầu tuyển dụng người khác.Những người khác có xu hướng là bạn bè và thành viên gia đình hoặc cộng sự kinh doanh.Những người đứng đầu kim tự tháp nhận được tiền để tuyển dụng người khác, và hàng hóa hoặc dịch vụ được bán hoặc cung cấp hầu như không bao giờ có giá trị nhiều.Tiền thật nằm ở phí mà mọi người phải trả để nhận được chương trình này.Những người cấp cao nhất của chương trình này tạo ra một tỷ lệ phần trăm của không chỉ các tân binh của họ, mà cả mỗi người tuyển dụng của họ nhập ngũ.Các nhà đầu tư dưới cùng được kể những câu chuyện về số tiền tuyệt vời sẽ được thực hiện, nhưng có xu hướng kiếm được rất ít nếu có. Để tránh gian lận mối quan hệ, luôn luôn kiểm tra thông tin của những người yêu cầu bạn kiếm tiền.Don Tiết lấy từ người khác cho nó hoặc thông tin đăng nhập của họ theo mệnh giá.Hãy nghi ngờ các doanh nghiệp không đề cập đến những sản phẩm họ bán và cung cấp cho bạn một bài thuyết trình bán hàng lớn trước về loại tiền mà bạn sẽ kiếm được.Đặc biệt cảnh giác nếu một khoản đầu tư thu được lợi nhuận khổng lồ lúc đầu, điều này dường như không tương xứng với các khoản đầu tư.Đừng bao giờ tin tưởng một người đang cung cấp cho bạn một thỏa thuận của người Viking về một khoản đầu tư vì các hoàn cảnh dân tộc, xã hội, tôn giáo hoặc kinh doanh của bạn.