Sự khác biệt giữa trước và bao thanh toán là gì?

Forfaiting và bao thanh toán là hai cách tài trợ cho xuất khẩu hàng hóa quốc tế thông qua bộ sưu tập các khoản phải thu, có thể phân biệt với nhau bằng loại hàng xuất khẩu liên quan và thời gian mà nhà nhập khẩu phải trả.Các giao dịch bao thanh toán với việc bán tài khoản các nhà xuất khẩu phải thu đối với hàng hóa thông thường với số dư của các điều khoản thanh toán do giao hàng hoặc ngay sau đó.Việc phá sản cũng liên quan đến việc bán tài khoản các nhà xuất khẩu phải thu nhưng chỉ liên quan đến hàng hóa vốn, hàng hóa hoặc các giao dịch xuất khẩu giá trị cao khác và khi các nhà nhập khẩu thanh toán hoàn thành ít nhất là sáu tháng.Phát triển các sản phẩm tín dụng làm giảm rủi ro vốn có trong thương mại quốc tế và cung cấp dòng tiền để các nhà xuất khẩu có thể cạnh tranh trên thị trường toàn cầu.Bỏ qua và bao thanh toán là hai loại cơ chế tài chính thương mại quốc tế đóng vai trò không thể thiếu trong khả năng xuất khẩu.Thông thường, một khi một nhà xuất khẩu vận chuyển sản phẩm đến nhà nhập khẩu, anh ta phải đợi cho đến khi nhận được hàng hóa trước khi thanh toán được xử lý.Khoản thanh toán thường được đảm bảo bởi Ngân hàng Nhà nhập khẩu, nhưng việc nhận thanh toán không xảy ra cho đến khi bằng chứng giao hàng được trình bày.Do đó, một lô hàng hàng hóa xuất hiện trên sổ sách xuất khẩu như một khoản phải thu, hoặc tiền mà anh ta dự kiến sẽ thu thập tại một thời điểm nào đó trong tương lai.Điều này có thể tác động tiêu cực đến dòng tiền của các nhà xuất khẩu, buộc tiền không thể đầu tư vào việc sản xuất thêm hàng hóa để bán.Việc khai thác và bao thanh toán cung cấp các giải pháp cho vấn đề dòng tiền này và do đó, cho phép các nhà xuất khẩu bán nhiều hàng hóa hơn và cạnh tranh hơn trong lĩnh vực quốc tế.Sự khác biệt giữa hai loại tài chính nằm ở các loại hàng hóa mà mỗi giao dịch và thời gian mà các khoản phải thu có thể ngồi trên sổ sách trước khi thanh toán.Cả hai công ty đang được thực hiện bởi các ngân hàng hoặc bởi các công ty tài chính đặc biệt.Các thực thể tài chính mua các tài khoản của các nhà xuất khẩu phải thu khi giảm giá.Điều này cung cấp cho nhà xuất khẩu doanh thu bán hàng của mình ngay lập tức, mà không phải chờ nhà nhập khẩu xác nhận giao hàng và cung cấp cho công ty tài chính tỷ lệ chiết khấu dưới dạng lãi suất cho việc gia hạn tín dụng.Giao dịch này thường không đòi lại, nhưng có rất ít rủi ro trong giao dịch cho công ty tài chính vì khoản thanh toán nhập khẩu thường được đảm bảo bằng thư tín dụng từ ngân hàng nhập khẩu.Mặc dù liên quan đến cùng một quy trình cơ bản, nhưng việc tìm kiếm và bao thanh toán khác nhau về vấn đề này.Bao thanh toán là thuật ngữ được sử dụng cho hàng hóa thương mại thông thường với khoản thanh toán dự kiến ngay khi giao hàng.Forfaiting là thuật ngữ được sử dụng để tài trợ cho các tài khoản phải thu cho hàng hóa vốn, hàng hóa hoặc hàng hóa số lượng lớn giá trị cao khác.Các loại giao dịch này có cửa sổ thanh toán dài hơn, vì vậy việc vượt qua có thể liên quan đến việc gia hạn tín dụng cho các điều khoản thanh toán ở bất cứ đâu từ sáu tháng đến bảy năm.