¿Qué es una verificación de antecedentes comerciales?
Una verificación de antecedentes comerciales es un proceso que permite a los posibles clientes, inversores y socios conocer la información pertinente sobre la historia de la empresa. Al mismo tiempo, realizar una verificación de antecedentes de una corporación revelará o verificará datos sobre el estado actual de la empresa. Estos datos incluyen datos financieros que sería importante saber antes de invertir en la empresa o establecer una sociedad con la corporación.
La realización de una verificación de antecedentes comerciales implica la búsqueda de varios tipos diferentes de registros públicos para obtener una imagen real de la historia y el estado actual de la empresa. Como parte del proceso, se revisarán los registros legales para detectar cualquier evidencia de demandas pasadas o pendientes que involucren a la corporación. En el caso de demandas resueltas, la verificación de antecedentes arrojará información sobre el resultado de las demandas, incluidos los gravámenes fiscales u otras sanciones que se dictaron. Si hay demandas pendientes actualmente, la verificación de antecedentes proporcionará detalles sobre el estado actual y la naturaleza de esas cuestiones pendientes.
Junto con la investigación de una evidencia de acciones legales dirigidas a la empresa, la verificación de antecedentes comerciales también buscará datos sobre actividades legales iniciadas por parte de la corporación. Esto incluirá la búsqueda de registros de bancarrota, fusiones y disolución de fusiones aplicables, y demandas presentadas por la compañía contra otras empresas o individuos.
No es inusual que una verificación de antecedentes comerciales también incluya información sobre problemas del consumidor con respecto a los bienes y servicios proporcionados por la empresa. En el caso de que las quejas de los consumidores se registren periódicamente y la corporación no las aborde de manera oportuna, esto puede ser una indicación de que el negocio no es tan estable como parece en la superficie.
El valor principal de una verificación de antecedentes comerciales es garantizar que no haya factores presentes en las circunstancias o la cultura operativa de la empresa que resulten ser una responsabilidad para un cliente, inversor o socio. Tomarse el tiempo para realizar una verificación de antecedentes reforzará los datos proporcionados por la empresa al posible socio o revelará problemas que la empresa preferiría no discutir.
Si bien siempre es posible que cualquier compañía pase por alto accidentalmente alguna información importante sobre el pasado corporativo, ejecutar la verificación de antecedentes comerciales le brinda al inversionista la oportunidad de hacer preguntas puntuales sobre la omisión. Si la empresa se comunica con los detalles, la omisión probablemente fue un error honesto. Sin embargo, si la omisión se considera poco importante y se intenta pasar por alto el incidente no revelado, es una clara señal de que no sería lo mejor para el inversor o socio hacer negocios con la empresa.