¿Cómo elijo la mejor hoja de trabajo de planificación financiera?

Elegir una hoja de trabajo de planificación financiera puede ser el primer paso para obtener un presupuesto en orden. Ya sea para administrar gastos personales, planificar inversiones o calcular ganancias para un negocio, una hoja de trabajo de planificación financiera puede ayudar a organizar y presentar datos de una manera fácil de revisar y comprender. Hay muchas hojas de trabajo diferentes que pueden ayudar a organizar los gastos y convertir el misterio de dónde va el dinero en una estrategia productiva para el futuro.

Una hoja de trabajo de planificación financiera básica se puede hacer en casa con un simple programa de datos de hoja de cálculo, o incluso con un bolígrafo y papel. Para la planificación financiera personal, es importante realizar un seguimiento de los ingresos y gastos. Cree una hoja de cálculo simple que mida los gastos en categorías simples, como alimentos, factura de electricidad, alquiler, entretenimiento, gas, seguro y factura de tarjeta de crédito. Luego, realice un seguimiento de los gastos mensuales ingresando los totales de pago en esta categoría. Reste esto del ingreso total por mes, y la hoja de cálculo servirá como una cuenta de gastos mensuales.

Con una calculadora a mano, esto es fácil de hacer a mano, pero muchas computadoras vienen con programas básicos de hojas de cálculo que pueden manejar fácilmente las matemáticas. También es fácil encontrar una hoja de trabajo de planificación financiera preparada simplemente mirando en línea. Muchas hojas de trabajo están disponibles para descarga gratuita y pueden ser una excelente alternativa para crear una plantilla de hoja de trabajo en casa.

El software de planificación financiera también puede generar una hoja de trabajo de planificación financiera que puede usarse para una variedad de cálculos. Incluso las versiones básicas pueden tomar rápidamente un registro de gastos y convertirlo en un porcentaje de los ingresos para una visión integral de los gastos. Para las personas con cuentas de ahorro e inversión, existen hojas de trabajo que pueden crear listas de ganancias probables basadas en las tasas de interés e incluso en el rendimiento del mercado. Estas características más avanzadas son excelentes para las personas con una cartera de inversiones.

Una hoja de trabajo de planificación financiera también puede ayudar a crear planes de pago de deudas que se puedan entender fácilmente. Al ingresar factores como la deuda total, la tasa de interés y el monto de cada pago, una hoja de trabajo puede proporcionar rápidamente resultados que explican cuánto tiempo llevará pagar una deuda y cuánto será el costo total al considerar los intereses. Esto puede ser muy útil para personas con múltiples deudas; averiguar cuáles resultarán en el costo total más alto puede ayudar a determinar a qué deudas destinar dinero adicional o pagos más altos. Usar una hoja de trabajo de planificación financiera para la gestión de la deuda puede ser una buena manera de mantenerse en el carro en lo que respecta a las deudas, y ayudar con la planificación a largo plazo para las finanzas futuras.