¿Qué es una transferencia legal?
El término "transferencia legal" se usa en dos sentidos diferentes. Ambos implican la transferencia de activos de una persona o entidad a otra y se refieren a los estándares legales que deben cumplirse para garantizar que la transferencia sea válida. Si no se realiza una transferencia legalmente, puede haber problemas en el futuro que pueden incluir disputas sobre la propiedad legal. Es importante que las personas se aseguren de que las transferencias de activos ocurran legalmente para evitar tales problemas.
En el sentido simple, una transferencia legal es simplemente una transferencia de activos que se reconocen como válidos porque era voluntario y bienes, servicios o dinero se intercambiaron. Por ejemplo, si Mary vende su automóvil a Joe, es una transferencia legal porque Joe paga dinero por el automóvil, y Mary firma el título voluntariamente a cambio de dinero. Por otro lado, si Joe toma posesión del auto de Mary sin pagar, la transferencia no es legal. Del mismo modo, si Mary es coaccionada en la venta, la transferencia no es válida.
Para ciertos tipos de valores registrados, para ser legal, una transferencia debe estar acompañada de una documentación adecuada. El ejemplo clásico es una situación en la que alguien quiere transferir activos como valores de alguien que ha fallecido. El fallecido no está cerca para consentir la transacción y, como resultado, los documentos legales deben completarse para una transferencia legal. Un beneficiario que quiere re-registrar valores en su nombre deberá hacer una transferencia legal.
Por lo general, el corredor de ventas es responsable de suministrar el papeleo que demuestra que una transacción es legal. Sin embargo, el comprador también tiene cierta responsabilidad de evitar acuerdos que parecen obviamente cuestionables. Por ejemplo, si alguien ofrece vender un automóvil sin título, el comprador debe sospechar sobre la transacción. Del mismo modo, alguien que venda valores a nombre de otra persona debe considerarse sospechoso hasta que se demuestre lo contrario.
Los estándares que determinan si una transferencia es legal varía de un país a otro. Como regla general, la transacción no debe involucrar la coerción, debe involucrar algún tipo de paridad a cambio o ser claramente designado como un regalo, y debe otorgar las leyes del área. Si una transferencia de activos infringía la ley, no es una transferencia legal, incluso si se cumplen las dos primeras condiciones. Las personas que no están seguras de la legalidad de una transacción deben consultar a un abogado.