¿Qué es la equidad promedio?

La equidad promedio es el saldo promedio de un inversionista individual en una cuenta comercial. A menudo, un corredor proporciona una cuenta comercial para mantener los valores financieros y otros activos de un cliente, que se conocen como el patrimonio del cliente. Los corredores necesitan conocer la equidad de sus clientes para optimizar los servicios que ofrecen. Muchos inversores, sin embargo, emplean estrategias que implican el comercio frecuente de valores y, por lo tanto, puede ser difícil medir los patrones comerciales generales. La equidad promedio puede ser una forma más útil de medir el comercio de un inversor.

El término equidad puede tener muchos significados diferentes, pero generalmente se usa para referirse a un valor dado por la propiedad. En el contexto de la inversión, el patrimonio incluye valores financieros como acciones y opciones. Las acciones son una forma de propiedad de una empresa: una empresa generalmente emite un número fijo de acciones que fluctúan con el valor de la empresa misma. En una empresa pública, estas acciones están disponibles al público para que cualquiera las compre como inversión. La equidad puede referirse al valor total de las acciones propiedad de un inversor.

En la práctica, un corredor o empresa de corretaje puede ofrecer a sus inversores una cuenta comercial para administrar sus valores financieros. Una cuenta comercial es particularmente útil cuando un inversor desea comprar y vender acciones con frecuencia. La cuenta es una interfaz conveniente en la que se pueden administrar las existencias. Los corredores de bolsa pueden proporcionar diferentes niveles de participación en las decisiones de un inversor: algunos corredores cobran tarifas premium para asesorar sobre casi todas las decisiones, mientras que otros simplemente ofrecen acceso a una cuenta en la que el inversor puede comerciar.

Los corredores que administran las cuentas comerciales de los clientes tienen interés en saber cuánto capital tienen sus clientes. Esta información puede ayudarlos a planificar servicios futuros, porque su comisión a menudo se ve afectada por el capital de sus clientes. La alta equidad generalmente se correlacionará con altas comisiones de corredores. Por lo tanto, los corredores caracterizarán a sus clientes en función de la equidad de sus cuentas comerciales. Esto puede ayudarlos a tomar decisiones que maximicen el rendimiento de los servicios que ofrecen.

Dependiendo del comportamiento de un inversor, el saldo en una cuenta comercial puede fluctuar ampliamente. Por esta razón, los corredores a menudo usan el patrimonio promedio como una medida más útil del patrimonio de sus clientes. La equidad promedio en una cuenta comercial es mucho más importante que la equidad instantánea para muchos clientes. Los corredores pueden usar una variedad de formas de medir los patrones comerciales de sus inversores, pero el patrimonio promedio continúa siendo una de las formas más rápidas de evaluar a un inversionista.