¿Cuál es la relación entre planificación patrimonial y testamentos?
La relación entre la planificación patrimonial y los testamentos se relaciona con la importancia de los testamentos propios en el proceso de clasificación del patrimonio de una persona fallecida. Esta conexión entre la planificación patrimonial y los testamentos puede verse en los inconvenientes en una aplicación de planificación patrimonial cuando un individuo muere sin voluntad, conocido como intestado. Un testamento es importante porque establece específicamente la manera exacta en que se dividirá el patrimonio, incluida una lista clara de quiénes serán los beneficiarios del patrimonio o los herederos. Como tal, morir en ausencia de un testamento adecuado solo deja una opción abierta para los administradores del patrimonio, generalmente los representantes del estado que aplicarán cualquier ley estatal aplicable a la distribución de activos.
Uno de los vínculos entre la planificación patrimonial y los testamentos es el hecho de que los beneficiarios, junto con quién obtiene lo que se establece claramente. Algunas personas pueden decidir dejar su patrimonio a una organización filantrópica, como una sociedad que se dedica a la preservación de símbolos históricos. En tal caso, la aplicación de la voluntad hacia la planificación patrimonial es el hecho de que permite que se implementen los deseos del difunto, en oposición a las leyes de la tierra. Por lo general, la ley establece los beneficiarios del patrimonio de una persona que murió sin un testamento de acuerdo con diversos grados de la relación de los descendientes sobrevivientes con la persona, comenzando por el pariente más cercano.
Otra aplicación de la relación entre planificación patrimonial y testamentos se deriva del hecho de que permite al propietario de la finca hacer planes concretos para cualquier dependiente menor o cualquier dependiente incapaz mental en términos de la designación de un tutor para administrar el patrimonio en nombre de tal persona hasta un período establecido. El valor de este tipo de previsión es el hecho de que le da al propietario de la herencia la opción de elegir un tutor de su elección en lugar de que el tribunal asuma la responsabilidad de nombrar a alguien de su elección. La mayoría de las veces, cuando se produce este tipo de situación, algunos parientes cercanos se presentarán como candidatos para el puesto de tutores de los menores o dependientes con discapacidad mental. Si estas personas no son el tipo de personas que el propietario de la propiedad hubiera elegido, él o ella habría perdido el derecho de elegir a una persona muriendo sin un testamento.