Wat zijn de verschillende soorten beveiliging van financiële instellingen?
Een financiële instelling is nauw betrokken bij de geldstroom naar en uit de kapitaalmarkten. Of het nu gaat om het faciliteren van transacties namens klanten of het gebruiken van eigen middelen om transacties op de markten te bewerkstelligen, een onderneming van financiële instellingen streeft ernaar haar eigen veiligheid, die van klanten, en mogelijk de regionale economie te beschermen. Risicobeheersmaatregelen worden gebruikt om de gevoeligheid van gegevens en de manier waarop financiële middelen worden gestuurd enigszins te beschermen. Ook wordt de beveiliging van financiële instellingen rondom het gebruik van technologiesystemen gebruikt om gevoelige informatie van concurrenten en tegen andere inbreuken te beschermen.
De beveiliging van financiële instellingen voor de balans van een organisatie, waar activa en passiva worden vermeld, is een soort bescherming die wordt gebruikt door banken. Dit type effect kan worden benaderd door te bepalen wanneer het redelijk is om de eigen middelen van een financiële instelling te gebruiken om effecten op de markten te creëren of te kopen, waardoor de onderneming aan risicofactoren wordt blootgesteld. De eigen handelsdesk van een investeringsbank gebruikt bijvoorbeeld de eigen middelen van de onderneming om financiële effecten te kopen en verkopen in een poging om de inkomsten voor die entiteit te verhogen. Risicobeheer kan leiden tot de vaststelling dat het niet verstandig is dat een bank haar eigen balans gebruikt om effecten op de markten te vormen, uit te geven of te kopen, in welk geval de proprietary desk mogelijk niet deelneemt.
Netwerkbescherming is een ander type beveiliging van financiële instellingen voor technologiesystemen in een organisatie. Financiële instellingen zijn op de hoogte van persoonlijke informatie over klanten en het vrijgeven van deze gegevens kan zeer schadelijk zijn voor alle betrokken partijen. Vervolgens is het voor bedrijven noodzakelijk om juiste softwareprogramma's voor netwerkbeveiliging te installeren die zijn ontworpen om gewetenloos gedrag te herkennen. De beveiliging van deze financiële instelling kan bescherming bieden tegen een mogelijke inbreuk op informatie, een internetvirus dat een systeem kan bedreigen, of zelfs tegen ongewenste communicatie als gevolg van online spam.
Misdaden tegen financiële instellingen kunnen administratief van aard zijn en een aanval op de financiën van een onderneming zijn. Er zijn externe beveiligingsbedrijven van financiële instellingen die doorlichtingsacties uitvoeren, zoals criminele achtergrondcontroles, op potentiële partners voorafgaand aan een formele zakelijke regeling. Deze beveiligingsbedrijven kunnen de mankracht van voormalige rechercheurs vragen om de capaciteiten en procedures die inherent zijn aan het herkennen van rode vlaggen in de hele strafrechtelijke verdediging op een manier te gebruiken die op dezelfde manier een financiële instelling baat bij investeringen of samenwerking met een marktdeelnemer met mogelijk frauduleuze bedoelingen.