Wat is een Equity Index Fund?
Een aandelenindexfonds is een soort beleggingsfonds dat de prestaties van een bepaalde aandelenindex volgt, zoals de Standard & Poor's 500-index, de FTSE 100-index, de Hang Seng-index en het industriële gemiddelde van Dow Jones. Doorgaans beleggen deze fondsen in aandelen, die als aandelen worden beschouwd omdat ze het eigendomsbelang van een belegger in een onderneming vertegenwoordigen.
Dit type fonds is een hybride fonds, wat betekent dat het een aandelenfonds en een indexfonds combineert. Het wordt beschouwd als een soort aandelenfonds omdat het een beleggingsfonds is dat voornamelijk in aandelen belegt. Aandelenfondsen worden ook aandelenfondsen genoemd en behoren tot de meest voorkomende soorten beleggingsfondsen die in de financiële sector beschikbaar zijn. Hoewel ze vaak als risicovoller worden beschouwd dan andere soorten beleggingsfondsen, kunnen aandelenfondsen beleggers in staat stellen een hoog rendement op hun initiële investeringen te behalen.
Aandelenfondsen kunnen actief of passief worden beheerd. Actief beheerde fondsen proberen in het algemeen indexen te overtreffen door specifieke beleggingsaandelen te selecteren. Ze worden meestal geleid door een fondsbeheerder die kiest in welke afzonderlijke aandelen het fonds zal beleggen. Deze persoon bepaalt meestal ook wanneer en of de belangen van een fonds worden verhandeld.
Wanneer een aandelenfonds passief wordt beheerd, speelt de fondsbeheerder geen actieve rol. In plaats daarvan koopt het fonds doorgaans aandelen op basis van de specifieke marktindex die het fonds volgt. Aandelenindexfondsen worden doorgaans passief beheerd en ze brengen minder beheerskosten en minder handelskosten met zich mee dan actief beheerde fondsen. Bovendien realiseren ze over het algemeen minder vermogenswinsten op korte termijn dan actief beheerde fondsen.
Over het algemeen zijn indexfondsen collectieve speculatieschema's die beleggen in bedrijven met aandelen in aandelen- of obligatie-indexen. Een aandelenindexfonds volgt de prestaties van een specifieke aandelenindex, terwijl een obligatie-indexfonds de prestaties van een specifieke obligatie-index volgt.
Het beleggen van dit soort fondsen kan een aantal potentiële voordelen bieden. Het is vaak goedkoper om in te beleggen dan andere soorten beleggingsfondsen omdat het geautomatiseerde portefeuillebeslissingen en een lager aantal transacties omvat. Aandelenindexfondsen kunnen potentiële beleggers ook de mogelijkheid bieden om het beleggingsrisico te verminderen door portefeuillediversificatie. Voordat ze in een specifiek fonds beleggen, moeten potentiële beleggers de beleggingsdoelen, risico's en kosten van het fonds evalueren.