Hvordan blir jeg forvalter?
For å bli en trustfondsforvalter, må du få en grad i virksomhet og få betydelig arbeidserfaring innen investering og kapitalforvaltning. Du kan tjene en bachelorgrad og til slutt en mastergrad i bedrift, økonomi eller finans, med en konsentrasjon innen finans eller finansiell planlegging. Etter å ha jobbet i finans i en årrekke og lært mye om finansielle produkter, investeringsporteføljer og svingninger i markedet, kan du begynne å jobbe som fondsforvalter i en rekke roller, og til slutt bli en tillitsfondssjef, enten som en del av et firma, eller ved å finne dine egne kunder.
Krav til tillitsfondssjef inkluderer omfattende økonomisk utdanning og en bevist merittliste som arbeider med investeringer og porteføljer. Noen forretningsførere kan gå direkte inn i et masterprogram, mens andre kanskje kommer inn i arbeidsmarkedet i en årrekke først. Uansett, for å begynne å jobbe som fondsforvalter tar det ofte en annen grad, mange års økonomisk ansettelseserfaring og flere karriereskift.
Investeringsforvaltere må være dyktige til regnskap, investering, markedsundersøkelse og analyse, balansering av porteføljer, og når det gjelder tillitsfond, overvåke fondsregler og utføre utbetalinger. Et tillitsfond har mange retningslinjer og kan struktureres på mange måter. En leder må være kjent med disse retningslinjene og strukturer, samt alle lover og forskrifter knyttet til forskjellige typer tillitsmidler.
Før du blir tillitsforvalter, kan du jobbe i bank, aksjemarkedet eller en tilhørende finansnæring. Karriere for tillitsfondsjef kan ha forskjellige spor, og mange havner i bransjen etter flere karriereendringer. Et av de raskeste sporene er å tjene en Master of Business Administration (MBA). Mastergradene har også blitt stadig mer spesialiserte, med akkrediterte programmer som tilbyr grader som MF (Master of Finance), MSF (Master of Science in Finance) og MFP (Master Financial Professional).
En annen profesjonell grad spor som vil forberede deg til å bli en trust fond manager er å tjene tittelen CFA (Chartered Financial Analyst). I likhet med en MF og MBA, fokuserer denne tittelen på finans, men den gir spesiell oppmerksomhet til investeringsanalyse og porteføljestyring. Det kan være mindre vekt på temaer som økonomisk modellering og andre viktige elementer i et masterstudium, men CFA-programmer er anerkjent som standard for fagpersoner som ønsker å bli fondsforvaltere. De er vanligvis selvstudier som tar omtrent fire år å fullføre, og de er mye rimeligere enn MBA-programmer.
Andre sertifiseringer inkluderer CFMP (Certified Financial Markets Practitioner) og CIM (Canadian Investment Manager). Uansett hvor i verden du planlegger å jobbe, er høyere grader eller legitimasjon i økende grad et krav for å avansere og bli tatt på alvor i ditt felt. Før du jobber på egen hånd eller finner dine egne kunder, er det nyttig å få så mye økonomisk erfaring som mulig. I tillegg til utdanning og erfaring krever ofte personlighet, selvtillit, integritet og utmerkede organisasjons- og kommunikasjonsevner for å bli tillitsforvalter.