Jakie są zalety dywersyfikacji?

Istnieje kilka zalet dywersyfikacji w portfelu. Podstawową zaletą jest to, że zmniejsza ryzyko, a drugą podstawową zaletą jest to, że pozwala inwestorowi portfelowemu zmaksymalizować zwrot z inwestycji. Kolejną zaletą dywersyfikacji jest to, że pozwala inwestorom na realokację lub ponowną dywersyfikację inwestycji portfelowych, gdy ich cele finansowe zmieniają się w czasie.

Jedną z najważniejszych zalet dywersyfikacji jest to, że zmniejsza ona ogólne ryzyko portfela. Dywersyfikacja wymaga od inwestora zainwestowania pieniędzy w różnego rodzaju inwestycje. Niektóre z najbardziej popularnych opcji inwestycyjnych obejmują akcje, obligacje, fundusze wspólnego inwestowania i certyfikaty depozytowe. Chociaż są to jedne z najpopularniejszych opcji inwestycyjnych, z pewnością nie jest to pełna lista opcji.

W zależności od celów inwestora można wprowadzić plan dywersyfikacji, aby pomóc inwestorowi osiągnąć swoje cele w ustalonych przez inwestora ramach czasowych. Dywersyfikacja nie jest ustaloną formą, w której pewien procent powinien być inwestowany w akcje, pewien procent w obligacje, pewną kwotę funduszy inwestycyjnych i pewną kwotę w certyfikaty depozytowe. Wartość procentowa zmienia się w zależności od celu każdego inwestora.

Ostatecznie zalety dywersyfikacji obejmują równowagę. Dywersyfikacja równoważy rachunek inwestycyjny w celu zmniejszenia ryzyka. Oznacza to, że jeśli część akcji portfela ma słabe wyniki, reszta portfela utrzymuje portfel na tej samej wartości lub rekompensuje utratę wartości akcji, gdy jeden lub więcej innych rodzajów inwestycji dobrze sobie radzi.

Drugą zaletą dywersyfikacji jest to, że pozwala ona inwestorowi zmaksymalizować zwrot z portfela inwestycyjnego. Ponieważ portfel jest zrównoważony, a pieniądze rozłożone na różne rodzaje inwestycji, gdy konkretna inwestycja ma się dobrze, inwestor zyskuje.

Trzecią zaletą dywersyfikacji jest to, że nic nie jest osadzone w kamieniu. Inwestorzy powinni oceniać dywersyfikację portfela w ujęciu kwartalnym, półrocznym lub rocznym. Podczas tej oceny inwestor może zdecydować, czy zmienił się ich cel inwestycyjny. Jeśli tak, to mogą one przenieść lub zrównoważyć dywersyfikację inwestycji w portfelu, aby osiągnąć nowy cel.

Może się również zdarzyć, że określony sektor portfela osiąga słabe wyniki. Proces oceny pozwala inwestorowi ponownie zrównoważyć portfel, aby wydostać się z inwestycji o niskiej wydajności i przenieść pieniądze na opcje inwestycyjne, które potencjalnie mogą przynieść lepsze wyniki.