Jakie są najlepsze wskazówki dotyczące ubiegania się o zwrot kosztów leczenia?
Koszty opieki zdrowotnej mogą wyciąć dużą część rocznego dochodu, więc żądanie zwrotu kosztów leczenia może być sposobem na odzyskanie części tych pieniędzy w okresie podatkowym. Najbardziej użyteczną wskazówką do ubiegania się o zwrot kosztów leczenia jest poinformowanie. Wiedza o tym, jakie rodzaje opieki medycznej można odliczyć i kto jest uwzględniony w odliczeniach, jest najlepszym miejscem do rozpoczęcia obliczania odliczeń na opiekę zdrowotną.
W przypadku roszczeń związanych z wydatkami medycznymi obowiązują szczegółowe zasady, dlatego najlepiej dokładnie przejrzeć wszystkie dokumenty podatkowe stwierdzające, co można, a czego nie można odliczyć. Większość formularzy podatkowych zawiera instrukcje i wytyczne dotyczące ubiegania się o odliczenia. Składając podatki online, filerzy mogą preferować niektóre programy, które pomagają w obliczaniu odliczeń, zadając konkretne pytania. Księgowi podatkowi mogą również udzielać porad na temat kosztów leczenia podlegających odliczeniu od podatku.
Rachunki powinny być zapisywane, a dokładna dokumentacja przechowywana przez cały rok, aby maksymalnie uprościć zwrot kosztów leczenia. Nowy plik powinien być uruchamiany każdego stycznia, aby uprościć przechowywanie dokumentacji medycznej. Prowadzenie budżetu online lub w dzienniku księgowym zapewnia wyznaczone miejsce do śledzenia kosztów medycznych w miarę ich narastania. Najlepiej jest utrzymywać aktualną ewidencję księgową, aby składanie przebiegało płynnie po nadejściu czasu podatkowego.
Ważne jest, aby zdawać sobie sprawę z tego, co można odjąć podczas gromadzenia i zapisywania dokumentacji medycznej. Wydatki dentystyczne są zwykle grupowane z kosztami opieki medycznej do celów podatkowych, podobnie jak okulary na receptę i soczewki kontaktowe, więc te przedmioty można zgłaszać jako wydatki medyczne. Inne dopuszczalne potrącenia obejmują na ogół egzaminy słuchowe, opłaty za karetkę pogotowia i niektóre inne koszty transportu. Osoby prowadzące działalność na własny rachunek mogą również odliczać składki na ubezpieczenie medyczne opłacane w ciągu roku.
Ewidencję wydatków medycznych należy zapisać dla wszystkich osób, które mogą ubiegać się o swoje podatki dochodowe. W zależności od sposobu naliczania podatków małżonkowie i dzieci pozostające na utrzymaniu są zwykle uwzględniane jako zwolnienia podatkowe. Podatnicy powinni rozważyć prowadzenie dokumentacji wydatków medycznych dla każdego dopuszczalnego uzależnienia, aby ułatwić obliczenie roszczeń medycznych.
Wszystkie wydatki medyczne niekoniecznie podlegają odliczeniu od rocznego podatku dochodowego. Niektóre z najczęstszych kosztów, których nie można odliczyć, obejmują koszty pogrzebu lub pochówku, leki dostępne bez recepty i wiele zabiegów kosmetycznych. Próba dochodzenia roszczeń od kosztów niedopuszczalnych może powodować problemy, dlatego najlepiej powstrzymać się od dochodzenia kosztów leczenia, których nie można odliczyć.
W większości przypadków odliczenie kosztów leczenia musi przekraczać procent skorygowanego dochodu brutto podmiotu archiwizującego. Wymaganą liczbę należy ustalić przed dodaniem kosztów leczenia do formularzy podatkowych. Jeśli roszczenia medyczne nie sumują się w wystarczającym stopniu do odliczenia, nie można ich dochodzić na deklaracjach podatkowych.