Jakie są najlepsze wskazówki dotyczące zachowania bogactwa?
Ochrona majątku oznacza podejmowanie kroków zapobiegających utracie aktywów nabytych przez jednostkę. Podmiotem dążącym do zachowania bogactwa może być osoba posiadająca aktywa, które chce chronić, lub firma, taka jak korporacja. Najlepszym sposobem podejścia do zachowania bogactwa jest obniżenie podatków od majątku, ochrona przed zobowiązaniami i planowanie przeniesienia aktywów, gdy pierwotny właściciel zbliża się do śmierci.
Obniżenie podatków może pomóc w dalszym zachowaniu bogactwa. Aby obniżyć podatki, firma może przenieść fizyczną lokalizację firmy do miejsca objętego umową podatkową z krajem, w którym prowadzi działalność. Obszar świata objęty umową podatkową, która obniża podatki dla mieszkańców innego kraju lub obszaru, często nazywany jest rajem podatkowym. Jedna ze znanych rajów podatkowych, brytyjskie terytorium zamorskie zwane Kajmanami, została poddana kontroli ze względu na jej praktyki podatkowe, ale nadal jest popularnym miejscem dla osób i firm dążących do obniżenia podatków płaconych od bogactwa.
Kolejną dobrą wskazówką dla zachowania bogactwa jest ochrona bogactwa przed zobowiązaniami. Zobowiązania mogą obejmować obrażenia związane z pojazdami lub mieniem należącym do podmiotu. Powszechnym sposobem ochrony aktywów przed zobowiązaniami jest wykupienie polis ubezpieczeniowych obejmujących nieruchomości będące własnością firmy, w tym polis ubezpieczeniowych na życie, życie i auto.
Planowanie nieruchomości to kolejna ważna część zachowania bogactwa. Kiedy człowiek decyduje, co stanie się z jego majątkiem po śmierci, planuje swoją posiadłość. Ponieważ majątek spadkowy jest przekazywany innej osobie po śmierci pierwotnego właściciela majątku, przeniesiony majątek podlega podatkowi od nieruchomości, który w mniej uprzejmej rozmowie można również nazwać podatkiem od spadków lub podatkiem od śmierci. Nawet pieniądze z polis ubezpieczeniowych na życie wypłacone beneficjentowi polisy podlegają podatkowi od nieruchomości. Starannie planując przeniesienie bogactwa w jego majątku, osoba może zmniejszyć kwotę opodatkowaną z majątku na wypadek śmierci.
Planowanie majątku zazwyczaj wymaga prawnika dobrze zorientowanego w obniżaniu podatków płaconych od majątku po śmierci. Techniki zachowania bogactwa poprzez właściwe planowanie majątku obejmują maksymalizację inwestycji i świadczeń emerytalnych oraz organizowanie darowizn lub powierzenia pieniędzy przed śmiercią. W Stanach Zjednoczonych istnieje limit kwoty pieniężnej, jaką osoba może przekazać jednej osobie rocznie, zanim będzie musiał zapłacić podatek od prezentu, ale nie ma limitu liczby osób, którym może dać prezent zwolniony z podatku.