Co to jest zdywersyfikowany fundusz kapitałowy?

Zdywersyfikowany fundusz akcyjny to portfel złożony z różnych rodzajów akcji. Funduszem zwykle zarządza profesjonalista, a akcje funduszu oferowane są na inwestycje publiczne. Fundusz wspólnego inwestowania może być zdywersyfikowanym funduszem akcyjnym, jeżeli portfel składa się z różnych rodzajów akcji. Giełdowy fundusz inwestycyjny (ETF) składający się z portfela różnych rodzajów akcji jest zdywersyfikowanym funduszem akcyjnym.

Dywersyfikacja to strategia handlowa opracowana w celu zmniejszenia narażenia na ryzyko. Inwestowanie w różnorodne niepowiązane akcje zmniejsza zmienność. Niepowiązane zapasy nie działają w ten sam sposób w tym samym czasie. Efektem netto tej strategii jest zmniejszenie zysków i strat, co skutkuje bardziej spójnymi wynikami w różnych warunkach rynkowych.

Fundusze akcyjne są przeznaczone na konkretne cele inwestycyjne. Fundusze dochodu posiadają akcje w akcjach wypłacających dywidendy, zapewniając dochód inwestorom funduszy. Fundusze wzrostu posiadają akcje spółek o dużym prawdopodobieństwie przyszłego wzrostu, co spowoduje oczekiwane zyski kapitałowe dla inwestorów funduszu.

Fundusze mogą być krajowe lub międzynarodowe. Niektóre fundusze akcyjne koncentrują się na określonych branżach lub sektorach, podczas gdy zdywersyfikowany fundusz akcyjny może inwestować w wiele różnych branż. W zdywersyfikowanym funduszu element ryzyka nie jest związany z niepowodzeniem żadnej konkretnej branży lub rodzaju działalności. Wartość jednej branży może spadać, podczas gdy inna docenia. Powoduje to bardziej spójne wyniki funduszu jako całości.

Zróżnicowane fundusze inwestycyjne składają się z różnego rodzaju inwestycji w bezpieczeństwo. Akcje, obligacje i wiele innych form papierów wartościowych mogą być włączone do tego rodzaju funduszu. Zdywersyfikowany fundusz kapitałowy inwestuje głównie w akcje o zdywersyfikowanym charakterze. Jeśli akcje są wybierane ręcznie przez zarządzającego, mówi się, że fundusz jest aktywnie zarządzany. Jeśli fundusz zainwestował w indeks akcji, zarządza się go pasywnie.

Fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego mogą być również zróżnicowane. ETF-y kupują koszyki akcji tak jak fundusze wspólnego inwestowania, ale podobieństwo się kończy. Typowe opłaty pobierane przez fundusze wspólnego inwestowania nie są pobierane przez wszystkie fundusze ETF. Handel ETF-ami jest taki sam, jak handel pojedynczymi akcjami, zapewniając płynność. Pewne korzyści podatkowe można uzyskać poprzez fundusze wspólnego inwestowania.

Zrównoważony fundusz akcyjny można uznać za zdywersyfikowany fundusz akcyjny. Fundusz, który posiada udziały w akcjach wzrostowych i akcyjnych, zapewnia dochód, a także potencjał wzrostu wartości kapitału. Zakupione akcje mogą również pochodzić z różnych branż i sektorów, co dodatkowo dywersyfikuje fundusz.

Inwestorzy zainteresowani zdywersyfikowanym funduszem akcyjnym mogą odkrywać wszechświat funduszy inwestycyjnych i funduszy giełdowych. Opcjonalną metodę inwestycyjną, taką jak zarządzanie portfelem, można również wykorzystać do stworzenia zdywersyfikowanego funduszu. Indywidualny inwestor może badać, analizować, wybierać i kupować akcje różnych rodzajów akcji na potrzeby zdywersyfikowanego funduszu kapitałowego na zamówienie.