Co to jest opłata za zarządzanie?
Zarządzający inwestycjami świadczą usługi pomagając innym w inwestowaniu. W zamian za te usługi zarządzający inwestycjami otrzymują wynagrodzenie za zarządzanie. Zazwyczaj są one obliczane procentowo. Opłaty za zarządzanie mogą być naliczane na indywidualnych rachunkach inwestycyjnych lub grupowych, takich jak plany emerytalne.
Opłaty za zarządzanie naliczane są, gdy jedna strona wykorzystuje drugą do inwestowania. Usługi zawarte w tych kosztach mogą się różnić. Mogą one obejmować doradztwo, zarządzanie i usługi prawne. Ponieważ usługi świadczone przez zarządzających inwestycjami są zmienne, wskazane jest, aby osoby rozważające takie usługi starały się uzyskać jak najwięcej za to, co płacą.
Opłaty za zarządzanie są często obliczane na podstawie procentu zainwestowanych aktywów. Na przykład, jeśli ktoś chciał zainwestować 50 000 dolarów amerykańskich (USD), firma inwestycyjna może naliczyć 2 procent tej kwoty jako opłaty za zarządzanie. Często zdarza się, że skala procentowa jest różna. Większe sumy pieniędzy mogą podlegać niższym procentowym opłatom za zarządzanie. Ta sama firma, która pobierała 2 procent za 50 000 USD, może pobierać tylko 1 procent za zarządzanie portfelem o wartości 1 miliona USD.
Czasami opłata za zarządzanie jest płacona przez klienta bezpośrednio na rzecz osoby, która jest winna. W innych przypadkach zarządzający inwestycjami może odliczyć opłatę za zarządzanie od aktywów, którymi dysponuje. Warunki płatności należy ujawnić na początku relacji.
Na stawki opłat za zarządzanie może mieć wpływ wiele innych czynników. Jednym z przykładów jest rodzaj produktu inwestycyjnego. Firma zarządzająca może pobierać wyższe stawki za fundusze wspólnego inwestowania niż za akcje. Jest to często uzasadnione faktem, że niektóre rodzaje inwestycji wymagają więcej wysiłku w zakresie zarządzania niż inne.
Zarządzający inwestycjami zazwyczaj ponoszą odpowiedzialność za prowadzenie swoich klientów w celu dokonania najlepszego wyboru. Rzetelne porady inwestycyjne są często dostępne dopiero po szeroko zakrojonych badaniach. Wiele dostępnych inwestycji może być niestabilnych i może wymagać dużego monitorowania. Takie rzeczy są często brane pod uwagę przy obliczaniu opłaty za zarządzanie.
Nie oznacza to, że stawki pobierane przez jednego zarządzającego inwestycjami będą takie same jak stawki pobierane przez innego. Nawet gdy poszukiwane są te same usługi, ceny mogą się różnić w zależności od usługodawcy. Zarządzanie inwestycjami to branża otwarta na konkurencję.
Rząd zwykle nie angażuje się bezpośrednio w to, jaki procent jest pobierany za zarządzanie inwestycjami. Przedstawiono jednak kilka podstawowych zasad. Jedna z nich wymaga, aby opłaty za zarządzanie były rozsądne. Zarządzający inwestycjami powinien działać w imieniu swoich klientów, dlatego nie wolno mu nakłaniać do działania na koncie wyłącznie w celu generowania przychodów dla siebie.