Co to jest minimalna inwestycja?

Minimalna inwestycja to najmniejsza kwota pieniędzy lub akcji, którą można kupić inwestując w fundusz lub papier wartościowy. Minimalne inwestycje są wspólne w funduszach inwestycyjnych, rachunkach bankowych, funduszach hedgingowych i spółkach komandytowych. Nie wszystkie fundusze mają minimalne inwestycje, więc inwestorzy powinni to sprawdzić przed dokonaniem inwestycji.

Fundusze wspólnego inwestowania zazwyczaj mają minimalną inwestycję, która waha się od tak niskich jak 100 USD (USD) do 10 000 USD lub więcej. Fundusze z wyższymi minimalnymi inwestycjami zwykle robią to, aby zniechęcić inwestorów krótkoterminowych. Kiedy ludzie inwestują w fundusz wspólnego inwestowania przez dłuższy czas, zarządzającym funduszem łatwiej jest oszacować całkowitą kwotę funduszu w danym momencie i odpowiednio zainwestować. Codzienne wahania wysokości funduszu utrudniają zarządzającym funduszami ustalenie, ile mają środków na inwestowanie.

Fundusz wspólnego inwestowania z niskim minimalnym poziomem inwestycji jest zazwyczaj aktywnie zarządzanym funduszem inwestycyjnym, w przeciwieństwie do funduszu indeksowego. Aktywnie zarządzane fundusze wspólnego inwestowania to te, w których zarządzający funduszami decydują, które akcje kupić i sprzedać. Fundusze indeksowe składają się z grupy akcji wybranych do reprezentowania pewnej części rynku. Fundusz indeksowy wymaga znacznie mniej transakcji niż aktywnie zarządzany fundusz wspólnego inwestowania, co zmniejsza roczne koszty dla inwestorów.

Fundusze hedgingowe to fundusze, które wykorzystują nietradycyjne strategie inwestycyjne w celu uzyskania ponadprzeciętnych zysków. Zazwyczaj fundusze hedgingowe mają ograniczoną liczbę inwestorów, a zatem mają wysokie minimalne inwestycje. Minimalna inwestycja w zabawę zabezpieczającą wynosi od 100 000 USD do ponad 1 mln USD.

Akcje i obligacje wymagają niższych minimalnych inwestycji niż fundusze wspólnego inwestowania i fundusze hedgingowe. Akcje muszą być zakupione w pełnych akcjach, więc minimalna inwestycja to cena akcji. Koszty obligacji oparte są na cenie nominalnej danej obligacji. Biura maklerskie i banki mogą pobierać prowizje lub opłaty handlowe od zakupu akcji i obligacji lub wymagać własnej minimalnej kwoty zakupu. Ważne jest, aby przyjrzeć się również dodatkowym opłatom, aby dowiedzieć się, jaka minimalna kwota jest potrzebna do zainwestowania.

Konta bankowe zazwyczaj wymagają niewielkich, jeśli w ogóle, minimalnych inwestycji. Niektóre banki oferują dodatkowe korzyści lub wyższe stopy procentowe w celu osiągnięcia określonego minimalnego salda. Inne konta pobierają opłaty, jeśli saldo konta spadnie poniżej określonego poziomu. Minimalne wymagania dotyczące inwestycji i salda dla rachunków bankowych można często uchylić, ustanawiając bezpośrednie depozyty od pracodawców lub miesięczne przelewy z innych rachunków.