Co to jest fundusz połączony?

Połączone fundusze to fundusze, które angażują wielu inwestorów, którzy wnoszą aktywa i utrzymują je wspólnie jako grupa. W pewnym sensie fundusz połączony jest podobny do funduszu wspólnego inwestowania, ponieważ aktywa zawarte w funduszu są zarządzane jako jedna jednostka. Połączony fundusz, czasem nazywany funduszem mieszanym, stanowi skuteczny sposób strukturyzacji funduszy emerytalnych i innych rodzajów programów inwestowania pracowników.

Jednym z najlepszych przykładów połączonego funduszu jest fundusz powierniczy. Fundusze powiernicze to firmy inwestycyjne, które zajmują się wyłącznie stałym niezarządzanym portfelem, który składa się z szerokiego zakresu opcji generujących dochód i papierów wartościowych. Akcje trustu są sprzedawane inwestorom zewnętrznym. Jak to jest w przypadku wielu przykładów połączonego funduszu, zaufanie do jednostki nie jest aktywnie zarządzane. Jest to sprzeczne z funduszami wspólnego inwestowania, które są aktywnie zarządzane.

Połączony fundusz jest doskonałą opcją dla inwestora, który chce wnieść aktywa, a następnie nie musi zajmować się zarządzaniem inwestycją w jakikolwiek sposób. Uczestnicy funduszu połączonego otrzymują regularne raporty o stanie wzrostu lub straty związanej z papierami wartościowymi składającymi się na fundusz. W przypadku, gdy inwestor staje się niezadowolony z trendu wzrostu funduszu połączonego, zwykle łatwo jest sprzedać swoje zainteresowanie funduszem i poszukać okazji gdzie indziej. Wyjątki od możliwości sprzedaży obejmowałyby udział w funduszu emerytalnym.

Zasadniczo fundusz łączony ma strukturę papierów wartościowych, które są uważane za bardzo stabilne, a zatem bardzo niskie ryzyko. Jak można się spodziewać, oznacza to również, że zwrot z papierów wartościowych jest niewielki, ale stały. Ponieważ taki układ funduszy mieszanych zwykle nie generuje dużych zysków w krótkim okresie, fundusz połączony najlepiej nadaje się dla inwestorów preferujących bezpieczne inwestycje, które w długim okresie przyniosą godziwy zwrot, który można wykorzystać w późniejszych latach .