Co to jest opłata za zakup?

Opłata za zakup to opłata najczęściej kojarzona z funduszem wspólnego inwestowania. Opłaty za zakup są wykorzystywane przez fundusz do pokrycia wydatków związanych z zakupami. Są one zbierane, gdy nowi członkowie dołączają do funduszu i chcą kupić akcje. Podobnie opłaty za zakup mogą być również wykorzystywane przez inne instytucje finansowe do podobnych celów. Prawo zazwyczaj ogranicza takie opłaty i wymaga ich ujawnienia przed rozpoczęciem transakcji, aby kupujący zrozumieli, w co się pakują.

Opłaty za zakup służą do pokrycia wydatków ponoszonych przez fundusz w imieniu inwestorów. Pochodzą z pieniędzy, które ludzie inwestują, i zmniejszają całkowitą kwotę inwestycji. Opłaty są jednak zwracane do samego funduszu, aby pomóc w generowaniu pieniędzy dla członków funduszu. Wysokość opłaty za zakup jest zwykle procentem, a fundusze zwykle publikują harmonogramy opłat, które zawierają informacje o opłatach związanych z transakcjami.

Przeciwieństwem opłaty za zakup jest opłata za umorzenie, pobierana, gdy ludzie chcą sprzedać akcje. Podobnie jak opłata za zakup, opłata za odkup ma na celu rekompensatę wydatków, które fundusz musi ponieść w celu ułatwienia sprzedaży. W przypadku inwestora indywidualnego płacenie tych opłat może być postrzegane jako lepsze niż samodzielne zarządzanie sprzedażą i zakupami, a także zapewnia dostęp do zbiorczych inwestycji w funduszu, które mogą generować wyższe zwroty niż inwestycje indywidualne.

Opłaty te są odrębne od opłat za sprzedaż, znanych również jako obciążenia początkowe. Opłata za sprzedaż to opłata pobierana w momencie zakupu lub zakupu, ale nie jest stosowana do wydatków poniesionych przez fundusz w imieniu klientów. Jest to opłata manipulacyjna, która zapewnia funduszowi rekompensatę za podjęcie sprzedaży. Ponieważ pośrednicy tacy jak fundusze inwestycyjne świadczą usługi, dość rozsądnie pobierają opłaty za oferowane usługi.

Maklerzy i inne osoby, które ułatwiają transakcje w imieniu inwestorów, mogą również pobierać opłatę za zakup za swoją pracę. Istnieje wiele różnych kosztów związanych ze sprzedażą i zakupami, od opłat związanych z formalnościami prawnymi po koszty utrzymania systemu, który może być wykorzystywany do zarządzania sprzedażą, zakupami i transakcjami. Wyraźne określenie kwoty opłaty za zakup pozwala również funduszowi pokazać inwestorom, jaki procent ich inwestycji zostanie wykorzystany na bezpośrednie inwestycje, a jaki procent zostanie przeznaczony na opłaty i powiązane koszty, aby ludzie rozumieli, w jaki sposób zostaną wykorzystane ich pieniądze.