Co to jest fundusz etyczny?
Fundusz etyczny to fundusz wspólnego inwestowania posiadający ścisłe wytyczne inwestycyjne, które ograniczają działalność inwestycyjną do firm znanych z etycznego działania. Takie fundusze mogą koncentrować się na kwestiach takich jak etyka środowiskowa, dobrostan zwierząt, traktowanie pracowników oraz kwestie polityczne, takie jak produkcja broni lub handel z narodami uważanymi za schroniące terrorystów. Wytyczne funduszu mogą być pozytywne, kierując zarządzających funduszami do konkretnych rodzajów inwestycji, lub negatywne, dostarczając informacji o tym, jakiego rodzaju inwestycji należy unikać. Wiele firm oferuje fundusze etyczne inwestorom, którzy chcą zachowywać się w sposób odpowiedzialny społecznie.
Zarządzający funduszami i inni menedżerowie na początku opracowują wytyczne dotyczące funduszu etycznego. Zapewniają one wyraźny kierunek dla rodzajów inwestycji, w które fundusz może się angażować, i które można okresowo dostosowywać w celu uwzględnienia zmieniających się zmian w środowisku biznesowym i inwestycyjnym. Inwestycje dokonane przez fundusz etyczny mogą być śledzone przez osoby, które chcą generować listy etycznych firm, w celu ułatwienia indywidualnym inwestorom wyboru etycznie uzasadnionych inwestycji.
Fundusze etyczne z naciskiem na środowisko unikną firm znanych z zanieczyszczania, produkcji substancji szkodliwych dla środowiska i podobnych problemów. Fundusz etyczny może również próbować promować inwestycje w firmy przyjazne dla środowiska, takie jak firmy pracujące nad alternatywnymi źródłami energii. Dobrostan zwierząt może stanowić problem dla innych funduszy. Zarządzający takimi funduszami będą unikać firm, które w przeszłości znęcały się nad zwierzętami i naruszały przepisy dotyczące dobrostanu zwierząt, i mogą szukać firm stosujących alternatywy dla testów na zwierzętach i podejmujących inne kroki w celu promowania dobrostanu zwierząt.
W przypadku funduszy skupiających się na bezpieczeństwie, szczęściu i zdrowiu pracowników fundusz etyczny wyszuka firmy o dobrych ocenach wydajności od pracowników, w tym firmy z dobrymi programami świadczeń dla pracowników, niskimi naruszeniami zdrowia i bezpieczeństwa oraz wykazanym zainteresowaniem opieką społeczną pracowników. Polityczne fundusze etyczne mogą unikać inwestycji w krajach uważanych za wrogów lub mogą unikać inwestycji w systemy uzbrojenia i powiązaną technologię. Niektóre fundusze zawierają mieszankę tych cech, podczas gdy inne mogą koncentrować się tylko na jednej.
Osoby zaniepokojone etycznymi inwestycjami mogą kupować udziały w mieszance etycznych funduszy w celu zrównoważenia swoich portfeli, a także mogą szukać niezależnych inwestycji. Publikacje branżowe zwykle wymieniają największe inwestycje dokonane przez fundusze etyczne, a także oceny stosowane przez niektóre fundusze do rankingu inwestycji. Informacje te mogą pozwolić inwestorom zdecydować, w które fundusze chcą inwestować, a także zidentyfikować papiery wartościowe, które chcieliby nabyć niezależnie.