Co powinienem wziąć pod uwagę, nazywając dziecko beneficjentem?

Określenie dziecka jako beneficjenta do ostatniej woli i testamentu lub jednej lub więcej polis ubezpieczenia na życie jest zadaniem, które wymaga starannego rozważenia. Jest to szczególnie prawdziwe, gdy dane dziecko jest małoletnie. Nawet gdy dziecko jest dorosłe, należy wziąć pod uwagę takie kwestie, jak poziom dojrzałości i odpowiedzialność wykazywane przez tego syna lub córkę, a także powody, dla których dziecko jest nazywane beneficjentem. Rozumiejąc przepisy obowiązujące w jurysdykcji, w której mieszkasz, możliwe jest ustalenie ustaleń, które pozwolą osiągnąć cele, o których myślisz, i upewnią się, że twoje dziecko lub dzieci są odpowiednio zabezpieczone.

Rodzice dorosłego dziecka lub dzieci często mogą ustalić dziecko jako beneficjenta w oparciu zarówno o potrzeby, jak i zdolność tego dziecka do zarządzania pieniędzmi, aby jak najlepiej wykorzystać. Na przykład decyzja może polegać na tym, że jedno dziecko zarabia mniej niż inne dzieci, ale zarządza tym, co zostało zrobione w zadowalający sposób. Innym razem mogą skupiać się na specjalnych życzeniach rodziców dotyczących sposobu wykorzystania aktywów, a zwłaszcza zaufać jednemu dziecku, że wykorzysta pieniądze na te cele. Bardzo ważne jest upewnienie się, że dziecko wymienione jako beneficjent jest godne zaufania i prawdopodobne, że zastosuje się do tych instrukcji.

Innym aspektem nazywania dziecka beneficjentem jest rozważenie nazywania współbeneficjentów, gdy w rodzinie jest kilka dzieci. Można tego dokonać, nazywając każde dziecko osobiście beneficjentem, określając sposób podziału wpływów, taki jak procent dla każdego z nich, a nawet określoną kwotę przydzieloną zgodnie z ustalonym harmonogramem. Należy pamiętać, że proces ten wymaga aktualizacji instrukcji zarówno testamentem, jak i polisami ubezpieczeniowymi, aby upewnić się, że wszystkie dzieci urodzone lub adoptowane po sporządzeniu dokumentu są uwzględnione.

Nazwę małoletniego dziecka jako beneficjenta można wykonać, pod warunkiem wprowadzenia dodatkowych strategii w celu ochrony interesów dziecka. Oznacza to ewentualnie nazwanie rodzica, który przeżył, głównym beneficjentem, z zastrzeżeniem, że fundusze są wyraźnie przeznaczone na opiekę nad dzieckiem. Kiedy dziecko osiągnie dorosłość, pozostała część dochodów może zostać przekazana bezpośrednio temu dziecku. Innym podejściem jest ustanowienie zaufania dla dziecka i wyznaczenie administratora, który będzie mógł zarządzać funduszami, dopóki dziecko nie osiągnie dorosłości. Zarówno ubezpieczyciele, jak i prawnicy mogą przedstawić zalety i wady każdego z tych ustaleń i umożliwić określenie Twojego dziecka jako beneficjenta z całkowitą pewnością, że skorzysta z twoich starań.