Co je daňový plán?

Daňový plán se může vztahovat na několik různých věcí. Nejprve se může odkazovat na stupnice zveřejněné službou IRS (Internal Revenue Service), které vám mohou pomoci určit vaši celkovou částku daně. To je užitečné, pokud vyděláváte více než 100 000 USD (USD) ročně. Pomáhají vám určit výši daně tím, že vám pomohou pochopit, jaké procento vašeho příjmu je dluženo na základě vašeho zdanitelného příjmu. To je na rozdíl od daňové tabulky, kterou používá většina lidí, kteří vydělávají méně než 100 000 USD, kde se můžete podívat na svůj zdanitelný příjem a odvodit přesnou dlužnou daň na základě částky, kterou provedete.

Častěji však daňový plán obsahuje mnoho dalších forem, které můžete podat ve spojení s ročním ukládáním daní. V závislosti na okolnostech může být nutné zadat několik plánů. Například v USA musí osoba, která je samostatně výdělečně činná, podat daňový plán nazvaný Plán C, který pomáhá určit váš zisk nebo ztrátu, pokud provozujete podnikání, a Plán SE, který vám umožní zjistit peníze, které můžete dluží daně ze sociálního zabezpečení. Na standardním formuláři daně z příjmu jsou pak místa, která vám umožní vložit výsledky daňového plánu a mohou zvýšit nebo snížit celkovou částku daní, které platíte ročně.

Řadu příkladů daňového plánu podávají lidé, kteří rozdělují své daně a kteří musí zejména odpovídat za náhlý nárůst příjmů (například prostřednictvím kapitálových zisků nebo zisků z investic) nebo velký pokles příjmů. Pokud ztratíte nebo vyděláte spoustu peněz na svých investicích v jednom roce, můžete podat plán D a nahlásit „kapitálové zisky a ztráty.“ Alternativně, pokud obdržíte velké částky úrokových výnosů nebo výplaty dividend, možná budete muset podat žádost Plán B to nahlásit.

Lidé, kteří by chtěli podrobně rozdělit všechny odpočty, mají tendenci vyplňovat a podávat daňový plán A, což vám dává příležitost využít i jiné než standardní odpočty nabízené IRS. Toto je pravděpodobně jeden z nejčastějších daňových plánů a může vám pomoci snížit peníze, které vyděláte, což je považováno za zdanitelný příjem. Pro mnohé však vyplňování komplikovaného daňového plánu není zábavné a vyplnění dalších plánů trvá mnohem déle, než je tomu u jednoduchých standardních odpočtů.

Jedním z problémů, pokud musíte podat více než jeden daňový plán, je to, že není vždy snadné určit pořadí, v jakém je každý plán podán. Před úplným vyplněním všech formulářů budete možná muset skočit mezi několika formuláři. Také byste si měli být jisti, zda dokončujete vlastní daně, abyste získali všechny pokyny, pokud potřebujete vyplnit daňové plány. Pomůže to nesmírně, protože pokyny k jednotlivým rozvrhům nejsou vždy jasné.

Většina 1040 souvisejících daňových plánů se nedodává se standardními pokyny 1040. Naštěstí si můžete stáhnout instrukce i formuláře na webu IRS, pokud potřebujete vyplnit několik plánů. To je zvláště užitečné, pokud nemáte přístup do blízké kanceláře IRS, nebo jste čekali až do poslední chvíle na podání daní.