¿Cómo me convierto en un representante de servicios financieros?
Un representante de servicios financieros es un profesional que trabaja para una institución financiera, como una empresa de inversión, un banco o una cooperativa de crédito, y se especializa en asesorar a los clientes. Los representantes de servicio en los bancos, por ejemplo, pueden ayudar a los clientes a abrir cuentas. Los profesionales que trabajan con inversiones pueden guiar a los clientes a través de posibles riesgos de mercado y oportunidades de ganancias y ayudarlos a desarrollar carteras que se ajusten a su estado financiero. Para convertirse en un representante de servicios financieros, puede ser útil obtener primero una educación que lo instruya en los principios financieros y la terminología esenciales. También puede ser necesario componer un currículum y pasar por el proceso de la entrevista.
En la mayoría de los lugares, no se requieren títulos o certificaciones para convertirse en un representante de servicios financieros. Al mismo tiempo, sin embargo, la mayoría de los empleadores prefieren contratar candidatos que tengan al menos un título universitario en un campo relacionado. Los títulos en finanzas, economía o administración pueden ser muy útiles. Los solicitantes de empleo que tienen títulos de posgrado pueden encontrar que es más fácil ascender en una empresa y ganar un salario más alto.
Muchos puestos de representantes de servicios financieros son de nivel de entrada, lo que significa que se ofrecen a personas que recién comienzan en el campo. Puede haber diferentes niveles de puestos de servicio representativo, como puestos de asociado versus puestos de gestión. Si recién está comenzando en esta carrera, puede ser realista contar con un trabajo de nivel de entrada.
Para convertirse en un representante de servicios financieros, generalmente es necesario completar una solicitud y redactar un currículum. Una aplicación puede contener su información de contacto básica y su experiencia laboral y educativa. Un currículum debería ser más detallado. Junto con los nombres de los empleadores y los puestos, un currículum también puede incluir tareas específicas, así como las habilidades aprendidas en esos puestos. Si corresponde, también debe incluir todos los honores o premios que haya recibido, como becas o reconocimiento valioso de los empleados.
También es posible que deba proporcionar cartas de referencia para convertirse en un representante de servicios financieros. Estas cartas deben ser escritas por profesores, empleadores y compañeros de trabajo que puedan decir cosas positivas sobre usted y su desempeño laboral. Siempre es una buena idea decirle a sus referencias qué tipo de trabajos está solicitando cuando solicita una carta, de esta manera pueden señalar habilidades y competencias relevantes.
Normalmente se requieren entrevistas de cualquier persona que desee convertirse en un representante de servicios financieros. Puede haber una serie de entrevistas con gerentes y ejecutivos o puede haber una entrevista con varios profesionales de gestión a la vez. Antes de una entrevista, puede ser útil investigar a una empresa para conocer sus valores y cultura general.