¿Cómo evito el fraude en cuentas corrientes?
El fraude en la cuenta corriente ocurre cuando un tercero intenta utilizar un cheque de otra persona para recaudar fondos de una cuenta corriente de manera fraudulenta. Para evitar este tipo de fraude, debe proteger la información de su cuenta bancaria, controlar sus transacciones y triturar cheques y otros documentos con su número de cuenta corriente. Si se produce un fraude en la cuenta corriente, debe informarlo de inmediato a las autoridades correspondientes y a su banco.
Muchas veces, los ladrones intentan obtener información de la cuenta corriente por teléfono o por Internet. Estas personas afirman estar vendiendo un producto o servicio. Si va a realizar una transacción por Internet o por teléfono, lo más probable es que use una tarjeta de débito o crédito. Las tarjetas tienen más protecciones para los consumidores y muchas de ellas no tienen responsabilidad por fraude. Cuando compre algo en línea, también debe asegurarse de que una compañía de seguridad de Internet verifique al vendedor y que sea conocido en la industria.
Si alguien solicita la información de su cuenta corriente por teléfono o por correo, debe ignorar la solicitud. Dígales que podría hacer negocios con ellos de alguna otra manera, pero que no les va a dar ciegamente la información de su cuenta bancaria. Al hacer esto, esencialmente está permitiendo que el ladrón ejecute una transacción a través de su cuenta bancaria por cualquier cantidad que desee.
También debe acostumbrarse a monitorear las transacciones en su cuenta corriente. Mantener un registro de cheques no es lo suficientemente bueno. Debe tener acceso a la banca en línea para poder averiguar qué transacciones se han realizado a través de su cuenta. Al verificar esto con frecuencia, puede ver cuándo se realiza una transacción fraudulenta y tomar las medidas necesarias para revertirla. Muchas personas no realizan un seguimiento de estas transacciones y se enteran de ellas mucho más tarde.
Cuando maneje cheques viejos u otros documentos con la información de su cuenta bancaria, debe triturarlos o quemarlos. Nunca desea dejar ningún documento con la información de su cuenta bancaria en la casa ni tirarlo a la basura. Los ladrones pueden acceder a esta información con demasiada facilidad.
Si cree que ha sido víctima de fraude en cuentas corrientes, debe informarlo a su banco de inmediato. También debe informar el fraude de cuenta corriente a la policía local. Cuando se produce un fraude en la cuenta corriente, debe hacer que las agencias adecuadas trabajen en él para solucionar el problema.