Jak uniknąć sprawdzania oszustw na koncie?

Oszustwo związane z kontem kontrolnym ma miejsce, gdy strona trzecia próbuje wykorzystać czek innej osoby w celu nieuczciwego pobrania środków z konta czekowego. Aby uniknąć tego rodzaju oszustwa, należy chronić informacje o koncie bankowym, monitorować transakcje oraz niszczyć czeki i inne dokumenty, podając na nich numer konta czekowego. W przypadku wystąpienia oszustwa związanego z sprawdzaniem konta należy natychmiast zgłosić to odpowiednim władzom i bankowi.

Wiele razy złodzieje próbują uzyskać informacje o koncie sprawdzającym przez telefon lub Internet. Te osoby twierdzą, że sprzedają produkt lub usługę. Jeśli zamierzasz dokonywać transakcji przez Internet lub telefon, najprawdopodobniej powinieneś użyć karty debetowej lub kredytowej. Karty mają więcej zabezpieczeń dla konsumentów i wiele z nich nie ponosi odpowiedzialności za oszustwa. Kupując coś online, należy również upewnić się, że sprzedawca jest zweryfikowany przez firmę zajmującą się bezpieczeństwem w Internecie i jest dobrze znany w branży.

Jeśli ktoś poprosi o informacje dotyczące konta sprawdzającego przez telefon lub pocztę, należy zignorować żądanie. Powiedz im, że możesz potencjalnie robić z nimi interesy w inny sposób, ale nie podasz im na ślepo informacji o koncie bankowym. Robiąc to, zasadniczo pozwalasz złodziejowi przeprowadzić transakcję za pośrednictwem twojego konta bankowego na dowolną kwotę, którą zechce.

Powinieneś także przyzwyczaić się do monitorowania transakcji na koncie czekowym. Prowadzenie rejestru czeków nie jest wystarczające. Powinieneś mieć dostęp do bankowości internetowej, abyś mógł dowiedzieć się, jakie transakcje przeszły przez twoje konto. Sprawdzając to często, możesz sprawdzić, kiedy następuje nieuczciwa transakcja, i podjąć niezbędne kroki, aby ją cofnąć. Wiele osób nie śledzi tych transakcji i dowiaduje się o nich znacznie później.

W przypadku starych czeków lub innych dokumentów zawierających informacje o koncie bankowym należy je zniszczyć lub spalić. Nigdy nie chcesz pozostawiać żadnych dokumentów z informacjami o koncie bankowym na całym domu lub wyrzucać je do śmieci. Złodzieje mogą zbyt łatwo uzyskać dostęp do tych informacji.

Jeśli uważasz, że padłeś ofiarą oszustwa sprawdzającego konto, zgłoś to niezwłocznie swojemu bankowi. Powinieneś także zgłosić oszustwo na koncie kontroli lokalnej policji. Podczas sprawdzania nadużyć na koncie musisz poprosić odpowiednie agencje, które zajmą się tym problemem, aby rozwiązać problem.