¿Cómo elijo el mejor software de seguimiento de inversiones?
Elegir el mejor software de seguimiento de inversiones suele ser una cuestión de comprender por qué desea realizar un seguimiento de sus inversiones y lo que espera lograr del seguimiento. Luego, debe evaluar los productos disponibles y elegir el que mejor se adapte a sus necesidades. Los programas de seguimiento de software más básicos son poco más que programas de computadora que amalgaman datos de inversión de múltiples fuentes en un solo lugar. Los programas más complicados pueden predecir las ganancias y pérdidas de inversión a lo largo del tiempo, y a menudo también pueden proporcionar asesoramiento sobre inversiones. Puede elegir el mejor software de inversión para su situación mirando los diferentes programas disponibles; probarlos antes de la compra, si es posible; y determinar cuál de las opciones viables es más fácil de usar y le brinda la información más pertinente sobre sus inversiones.
Lo primero que debe hacer al buscar un programa de software de seguimiento de inversiones es identificar su razón para realizar un seguimiento de sus inversiones. A diferencia de las cuentas de ahorro tradicionales, las carteras de inversión generalmente aumentan y disminuyen de acuerdo con la fortaleza de los mercados mundiales de acciones y bonos. Algunas personas y empresas realizan inversiones a largo plazo que esperan tendrán períodos de crecimiento y declive, y como tales no están tan preocupados por los picos temporales y las caídas de valor. Otros buscan maximizar el valor a corto plazo, y a menudo desean predicciones y consejos para ayudarlos a alcanzar una determinada rentabilidad objetivo dentro de un período de tiempo fijo. Existen programas de software de seguimiento de inversiones para ambas situaciones.
Los programas de software de seguimiento de inversiones pueden comprarse en forma de disco o descargarse directamente de Internet. Muchas descargas son gratuitas, pero otras pueden ser bastante caras. Por lo general, también se requiere una conexión a Internet para que el software funcione, ya que el programa informático realiza un seguimiento de sus inversiones actualizando constantemente el mercado de valores y los cambios comerciales, que se informan en tiempo real en línea.
El software de seguimiento de inversiones más básico hace poco más que crear una página de inicio centralizada de todas sus inversiones. Dependiendo del programa, a menudo podrá dividir sus inversiones por tipo, corretaje o fondo, y generalmente puede obtener estadísticas de rentabilidad con el tiempo. Los gráficos de acciones y las comparaciones generalmente se pueden hacer con el clic de su mouse. A veces, esta información también se puede ver sobre la marcha como una aplicación de teléfono inteligente.
Los paquetes de software de seguimiento de inversiones más complejos le permiten comparar sus inversiones con otros aspectos de las finanzas personales. Muchos programas pueden comparar las tenencias en cuentas bancarias, tarjetas de crédito e inversiones para darle una imagen más amplia de sus activos y su presupuesto. Estos tipos de programas generalmente están diseñados para ayudarlo a establecer un plan de inversión integral, así como para monitorear las inversiones que ya posee.
Algunos programas están diseñados principalmente para inversores ocasionales, mientras que otros están optimizados para una amplia diversidad de participaciones de inversión, seguimiento de inversiones de pequeñas empresas e incluso participaciones corporativas. Saber cómo quiere usar el software es la parte más importante de la decisión. Muchos programas de software ofrecen un período de prueba gratuito, que debe aprovechar para tener una idea del servicio y cómo satisfará sus necesidades. También es una buena idea hablar con amigos o colegas para saber si tienen un programa de seguimiento que les funcione bien. Su agente de inversiones también podría tener una recomendación, o podría proporcionarle un asesoramiento de software de seguimiento más personalizado.