¿Qué es la inversión conservadora?
La inversión conservadora es un tipo de estrategia de inversión que se enfoca en la adquisición de varios tipos de inversiones que ofrecen retornos razonables sin conllevar un gran riesgo. Por lo general, un inversor que utiliza este enfoque se centrará en valores y otras inversiones que conlleven un riesgo de bajo a moderado y que tengan un historial comprobado de generar retornos consistentes, aunque no necesariamente espectaculares. A menudo, las inversiones de este tipo ofrecen la comodidad de ser relativamente impermeables a los cambios en el mercado, y tienden a funcionar a niveles cercanos a los mismos, incluso durante las recesiones económicas.
El objetivo final de la inversión conservadora es la creación de una cartera que sea extremadamente estable en casi cualquier tipo de economía. Las personas que invierten principalmente como un medio para crear ahorros para la jubilación a menudo optan por este tipo de estrategia de inversión. Del mismo modo, los inversores que tienen un objetivo específico en mente, como comprar una casa en los próximos cinco años, pueden optar por concentrarse en una combinación de inversiones que obtengan un rendimiento constante con poca volatilidad. Al hacerlo, es posible generar los fondos necesarios para cumplir con la meta dentro del marco de tiempo definido, con pocas preocupaciones sobre reveses o reveses financieros.
Dado que la inversión conservadora abarca desde una extrema cautela hasta la voluntad de aceptar una cierta cantidad de riesgo, hay una serie de opciones de inversión que incluso un inversor conservador puede considerar. Los inversores más cautelosos pueden optar por mantenerse alejados de ciertos mercados y centrar la atención en las opciones que están casi garantizadas para obtener algún tipo de rendimiento. Por ejemplo, el inversor puede considerar que el mercado de valores es demasiado arriesgado para su gusto, pero considera que el riesgo asociado con las emisiones de bonos está dentro de lo razonable. Como resultado, es probable que el inversor aumente las inversiones seguras, como las cuentas de ahorro y los certificados de depósito con unos pocos bonos gubernamentales o municipales.
En otros momentos, los esfuerzos de inversión conservadores pueden incluir la compra de acciones, siempre que esas acciones estén asociadas a empresas con un sólido historial de buen desempeño en diversos climas económicos. Con este fin, el inversor a menudo observará de cerca los precios de las acciones en los últimos años, relacionando cualquier cambio al alza o a la baja con cualquier evento relevante. Si las acciones en cuestión continuaron generando ganancias incluso cuando existían condiciones adversas, existe una buena posibilidad de que el inversionista considere que el riesgo es mínimo y agregue esa opción a su cartera. Si bien no es una estrategia de inversión agresiva, la inversión conservadora hace posible que las personas participen en varios mercados y obtengan algún tipo de rendimiento sin experimentar una gran preocupación o incomodidad.