Co to jest konserwatywne inwestowanie?
Konserwatywne inwestowanie jest rodzajem strategii inwestycyjnej, która koncentruje się na nabywaniu różnego rodzaju inwestycji, które oferują rozsądne zwroty bez ponoszenia dużego ryzyka. Zazwyczaj inwestor stosujący to podejście skoncentruje się na papierach wartościowych i innych inwestycjach, które niosą ze sobą niskie lub umiarkowane ryzyko i mają udokumentowane osiągnięcia w zakresie generowania spójnych, choć niekoniecznie spektakularnych zwrotów. Często tego rodzaju inwestycje zapewniają komfort bycia względnie nieprzepuszczalnym dla zmian na rynku i mają tendencję do osiągania prawie takich samych poziomów, nawet podczas spowolnienia gospodarczego.
Ostatecznym celem konserwatywnego inwestowania jest stworzenie portfela, który jest wyjątkowo stabilny w prawie każdej gospodarce. Ludzie, którzy inwestują przede wszystkim w celu stworzenia jaja lęgowego na emeryturę, często wybierają taką strategię inwestycyjną. W podobny sposób inwestorzy, którzy myślą o konkretnym celu, takim jak zakup domu w ciągu najbliższych pięciu lat, mogą skoncentrować się na kombinacji inwestycji, które osiągają stały zwrot z niewielką zmiennością. Dzięki temu możliwe jest wygenerowanie środków potrzebnych do osiągnięcia celu w określonych ramach czasowych, bez obawy o odwrócenie sytuacji finansowej lub niepowodzenia.
Ponieważ konserwatywne inwestowanie prowadzi gamut od wyjątkowo ostrożnego do chętnego zaakceptowania pewnej kwoty ryzyka, istnieje wiele opcji inwestycyjnych, które nawet konserwatywny inwestor może rozważyć. Najbardziej ostrożni inwestorzy mogą trzymać się z daleka od niektórych rynków i skupić uwagę na opcjach, które prawie gwarantują uzyskanie pewnego rodzaju zwrotu. Na przykład inwestor może uznać rynek papierów wartościowych za zbyt ryzykowny dla swojego gustu, ale uważa, że ryzyko związane z emisją obligacji jest uzasadnione. W rezultacie inwestor prawdopodobnie zwiększy bezpieczeństwo inwestycji, takich jak rachunki oszczędnościowe i certyfikaty depozytowe, za pomocą kilku obligacji rządowych lub komunalnych.
W innych przypadkach konserwatywne wysiłki inwestycyjne mogą obejmować zakup akcji, pod warunkiem, że akcje te są powiązane ze spółkami z długą historią dobrych wyników w różnych klimatach gospodarczych. W tym celu inwestor często uważnie przygląda się cenom akcji w ciągu ostatnich kilku lat, odnosząc wszelkie przesunięcia w górę lub w dół z wszelkimi istotnymi zdarzeniami. Jeśli dane akcje nadal generują zwroty, nawet gdy istniały niesprzyjające warunki, istnieje duża szansa, że inwestor uzna ryzyko za minimalne i doda tę opcję do swojego portfela. Inwestycja zachowawcza nie jest agresywną strategią inwestycyjną, ale umożliwia uczestnictwo w różnych rynkach i uzyskanie pewnego rodzaju zwrotu bez większego zmartwienia lub dyskomfortu.