¿Qué es la inversión estratégica?
La inversión estratégica ocurre cuando el inversionista tiene un plan escrito que sigue como guía para alcanzar una meta de inversión específica. Tradicionalmente, la inversión estratégica implica la ayuda de un asesor financiero profesional, un analista financiero u otro asesor financiero o profesional. Para las personas o los consumidores que tienen experiencia y conocimiento en inversiones, ellos también pueden adoptar un enfoque de inversión estratégica.
El primer paso en la inversión estratégica es determinar el objetivo de la inversión. Determinar el objetivo le permite al inversor calcular cuánto tiempo tiene que invertir para alcanzar su objetivo, qué tan arriesgado puede llegar a invertir el dinero y darles una idea de algunos de los tipos de inversiones para invertir su dinero.
En resumen, la inversión estratégica es una forma muy planificada y bien pensada de invertir dinero para alcanzar un objetivo específico. La inversión estratégica no es un proceso en el que el inversionista pone el dinero en las inversiones, deja el dinero allí y luego espera hasta que sea el momento de sacar el dinero de la cuenta para usarlo para el propósito para el que se creó la cuenta en primer lugar.
La inversión estratégica es un proceso continuo. Ya sea que se trate de un consumidor individual que administra su propia cartera de inversiones o de un asesor financiero profesional que administre las inversiones, es necesaria una evaluación por etapas de la cuenta y las inversiones individuales. La frecuencia con la que la cuenta se somete a evaluación depende del plazo para alcanzar los objetivos de inversión.
Si la inversión estratégica involucra un plan donde el dinero no es necesario hasta que el individuo lo requiera en 30 años, entonces la cuenta puede ser reevaluada una o dos veces por año. Si el plazo de inversión es mucho más corto, como cinco años, entonces el inversor individual o el asesor financiero pueden optar por mantener un control más diario, semanal o mensual de las inversiones.
La inversión estratégica es una inversión proactiva. Implica poner en marcha un plan y luego seguir el plan. Luego implica ajustar o hacer cambios en el plan, según sea necesario, para volver a encaminar la cuenta y alcanzar la meta establecida para la cuenta de inversión. La inversión estratégica implica instituir cambios en la situación personal, las situaciones económicas o las situaciones de las inversiones donde el dinero se encuentra como parte del proceso de toma de decisiones para hacer cambios, o no hacer cambios, que mantengan el plan de inversión avanzando hacia el logro de la meta.