Wat is strategisch beleggen?

Strategisch beleggen vindt plaats wanneer de belegger een geschreven plan heeft dat hij als leidraad volgt om een ​​specifiek beleggingsdoel te bereiken. Traditioneel gaat strategisch beleggen gepaard met de hulp van een professionele financieel adviseur, financieel analist of andere financieel adviseur of professional. Voor particulieren of consumenten die ervaring en kennis hebben met beleggen, kunnen ook zij een strategische beleggingsaanpak volgen.

De eerste stap in strategisch beleggen is het bepalen van het beleggingsdoel. Door het doel te bepalen, kan de belegger uitzoeken hoe lang hij moet investeren om zijn doel te bereiken, hoe riskant ze kunnen worden met het beleggen van het geld en een idee krijgen van enkele soorten beleggingen om hun geld in te steken.

Kortom, strategisch beleggen is een zeer geplande en goed doordachte manier om geld te investeren om een ​​specifiek doel te bereiken. Strategisch beleggen is geen proces waarbij de belegger het geld in de beleggingen stopt, het geld daar achterlaat en vervolgens wacht tot het tijd is om het geld uit de rekening te halen om te gebruiken voor het doel waarvoor de rekening in de eerste plaats is gemaakt.

Strategisch beleggen is een continu proces. Of het nu een individuele consument is die zijn eigen beleggingsportefeuille beheert of een professionele financiële adviseur die de beleggingen beheert, gefaseerde evaluatie van de rekening en individuele beleggingen is noodzakelijk. Hoe vaak het account wordt geëvalueerd, is afhankelijk van het tijdsbestek voor het bereiken van de beleggingsdoelen.

Als het strategische beleggen een plan omvat waarbij het geld niet nodig is totdat het individu het binnen 30 jaar nodig heeft, dan kan de rekening een of twee keer per jaar opnieuw worden geëvalueerd. Als het tijdsbestek van de investering veel korter is, zoals vijf jaar, dan kan de individuele belegger of de financieel adviseur ervoor kiezen om een ​​meer dagelijkse, wekelijkse of maandelijkse controle op de investeringen te houden.

Strategisch beleggen is proactief beleggen. Het omvat het opstellen van een plan en het volgen van het plan. Het omvat vervolgens het aanpassen of wijzigen van het plan, indien nodig, om het account weer op de rails te krijgen om het doel te bereiken dat voor de beleggingsaccount was ingesteld. Strategisch beleggen omvat het aanbrengen van veranderingen in de persoonlijke situatie, economische situaties of de situaties waarin de beleggingen zich bevinden als onderdeel van het besluitvormingsproces om wijzigingen aan te brengen, of geen wijzigingen aan te brengen, die ervoor zorgen dat het investeringsplan in de richting van het bereiken van het doel blijft.