Que fait un gestionnaire de fonds en fiducie?
Un gestionnaire de fonds en fiducie est responsable de la protection des objectifs financiers des entreprises et des clients individuels. Pour les clients fortunés, cela peut impliquer le transfert d'actifs, tels que des biens immobiliers, à d'autres membres de la famille et la prévention des conflits au fur et à mesure que la succession financière se déroule. Le surveillant d’une fiducie commerciale peut gérer des portefeuilles de retraite, y compris des fonds de retraite, d’employés sélectionnés. Un gestionnaire de fonds d’affectation spéciale peut également aider une entreprise à planifier la relève dans le cas où le dirigeant actuel d’une entreprise prendrait sa retraite.
Même si un gestionnaire de fonds en fiducie ne possède pas les actifs que ce professionnel supervise, il a le pouvoir légal de prendre des décisions et d'apporter des modifications en ce qui concerne la sécurité financière des bénéficiaires nommés dans la fiducie. Une partie du domaine de responsabilité du gestionnaire de fonds en fiducie consiste à utiliser tous les actifs du fonds, y compris les biens immobiliers, les investissements en valeurs financières et les entreprises, et à les utiliser de la manière la plus avantageuse possible. Les gestionnaires de patrimoine remplissent souvent des fonctions de gestion de fonds en fiducie pour le compte de clients subventionnés.
Certaines des tâches d’un gestionnaire de fonds d’affectation spéciale sont plus logistiques. Par exemple, ce professionnel peut être chargé de veiller à ce que certaines obligations financières du mandant soient toujours remplies. Un gestionnaire de fiducie peut également organiser et classer des documents fiscaux annuels au nom du mandant.
Le gestionnaire doit protéger les avoirs en fiducie contre les pertes et les impôts excessifs dans la mesure du possible. De plus, en plus de protéger les actifs financiers, le gestionnaire de confiance organise ces éléments de manière à optimiser les flux de revenus, tels que les revenus de location, par exemple. Les fonds fiduciaires sont des accords complexes qui ne récompensent pas le bénéficiaire avant un événement désigné. Dans le cas où un fonds autorise la remise anticipée de certaines sommes à un bénéficiaire à des fins spécifiques, telles que le financement des études d'un enfant, il incombe au responsable de dispenser ces indemnités aux moments appropriés.
La planification de la relève peut être un élément essentiel de l'avenir d'une entreprise lorsqu'un chiffre clé n'est plus disponible pour la gestion des opérations. Un gestionnaire de fonds d’affectation spéciale d’une entreprise peut être associé au processus de recherche afin d’identifier le prochain régime de la structure de gestion d’une entreprise, qu’un successeur fasse déjà partie d’une organisation ou qu’une personne nouvelle dans l’entreprise. Si la fiducie décide de dissoudre une entreprise plutôt que d'y inclure un successeur, le gestionnaire de fonds de fiducie peut superviser la vente et la distribution ultérieure des actifs liés à la dissolution de cette entité.