Quali sono i diversi tipi di formazione al rischio di credito?
Gli argomenti trattati dalla formazione del rischio di credito includono l'ottimizzazione del portafoglio, la cartolarizzazione, i prodotti derivati, l'analisi finanziaria e i requisiti normativi. La formazione potrebbe essere fatta internamente da aziende professionali o sotto forma di corsi da parte di organizzazioni di formazione professionale. Potrebbe essere rivolto ai principianti in materia o a professionisti esperti. La formazione del rischio di credito potrebbe avvenire in conferenze che coprono una serie di questioni attuali, oppure potrebbe essere eseguita in seminari specializzati. Un corso potrebbe considerare un aspetto dell'analisi del rischio di credito o esaminare il rischio di credito in un determinato paese o regione del mondo.
La formazione al rischio di credito è rilevante per i singoli investitori, i consulenti professionisti e le imprese di investimento aziendale. Sebbene gran parte della formazione sia rivolta ai gestori del rischio di credito, gli investitori privati potrebbero vedere un grande beneficio dalla formazione su diversi tipi di derivato del credito. Ciò potrebbe coprire il loro uso di prodotti complessi come il debito collateralizzato sintetico OBLegazioni che rendono disponibili diverse tranche, con diversi livelli di attacco al rischio alle tranche. Gli investitori potrebbero imparare a comprendere i motivi per cui i livelli di rischio dei diversi tranche di debito potrebbero differire e acquisire una maggiore conoscenza dei metodi utilizzati per valutare i livelli di rischio di credito.
Anche l'ottimizzazione del portafoglio è di grande interesse per i singoli investitori e la formazione del rischio di credito potrebbe concentrarsi sui modelli di rischio di credito del portafoglio. Il rischio di bilanciamento e rendimento per gli investitori in un portafoglio diversificato è una preoccupazione principale. L'uso di strumenti come i derivati del credito in un portafoglio è, pertanto, un argomento specializzato che potrebbe essere oggetto di un corso o una conferenza di formazione a rischio di credito.
L'analisi dei tipi di debito è importante nella formazione del rischio di credito. Un corso potrebbe coprire la valutazione del debito in difficoltà o guardare prodotti che offrono diverse tranche di debito che coinvolgono differentilivelli di rischio erent. Un corso di formazione al rischio di credito potrebbe anche analizzare diversi aspetti del debito e del patrimonio netto o concentrarsi sulle caratteristiche del debito subordinato o senior. I punteggi del credito e il lavoro delle agenzie di rating del credito sono anche coperti da corsi di formazione.
Analisi del rischio di credito potrebbe anche concentrarsi sulla probabilità di insufficienza aziendale. Con l'analisi dei rendiconti finanziari e l'uso di rapporti finanziari, la formazione potrebbe esaminare i segnali che indicano che una società ha un problema di liquidità. L'analisi del flusso di cassa potrebbe essere utilizzata per esaminare se la società sarà in grado di pagare i propri debiti man mano che diminuiscono. La formazione potrebbe anche coprire argomenti come il finanziamento fuori bilancio, che potrebbe comportare un bilancio che sembra più forte di quanto non sia effettivamente. Le tendenze storiche dei rapporti di liquidità nei precedenti periodi contabili potrebbero essere utilizzate in combinazione con le previsioni del flusso di cassa per esaminare il rischio di credito in futuro.