Quels sont les différents types de formation au risque de crédit?
Les sujets couverts par la formation au risque de crédit incluent l'optimisation de portefeuille, la titrisation, les produits dérivés, l'analyse financière et les exigences réglementaires. La formation peut être dispensée en interne par des entreprises professionnelles ou sous forme de cours dispensés par des organismes de formation professionnelle. Cela peut être destiné aux débutants dans le sujet ou aux professionnels chevronnés. La formation au risque de crédit peut avoir lieu dans le cadre de conférences portant sur un éventail de sujets d'actualité ou dans des séminaires spécialisés. Un cours peut traiter d’un aspect de l’analyse du risque de crédit ou du risque de crédit dans un pays ou une région du monde donnés.
La formation au risque de crédit est pertinente pour les investisseurs individuels, les conseillers professionnels et les entreprises d’investissement. Bien qu'une grande partie de la formation s'adresse aux gestionnaires de risque de crédit, les investisseurs privés pourraient en tirer de grands avantages, notamment sur les différents types de dérivés de crédit. Cela pourrait couvrir leur utilisation de produits complexes tels que les titres de créance nantis synthétiques qui donnent accès à différentes tranches, assorties de niveaux de risque différents. Les investisseurs pourraient apprendre à comprendre les raisons pour lesquelles les niveaux de risque de différentes tranches de dette pourraient différer et mieux connaître les méthodes utilisées pour évaluer les niveaux de risque de crédit.
L’optimisation du portefeuille présente également un grand intérêt pour les investisseurs individuels, et la formation au risque de crédit pourrait être axée sur les modèles de risque de crédit du portefeuille. L’équilibre entre risque et rendement pour les investisseurs dans un portefeuille diversifié est une préoccupation majeure. L'utilisation d'instruments tels que les dérivés de crédit dans un portefeuille est donc un sujet spécialisé qui pourrait faire l'objet d'un cours ou d'une conférence sur le risque de crédit.
L'analyse des types de dette est importante dans la formation au risque de crédit. Un cours peut porter sur l’évaluation de la dette en difficulté ou sur des produits offrant différentes tranches de dette comportant différents niveaux de risque. Un cours de formation sur les risques de crédit peut également analyser différents aspects de la dette et des capitaux propres ou se concentrer sur les caractéristiques des dettes subordonnées ou de premier rang. Les cotes de crédit et le travail des agences de notation de crédit sont également abordés dans les cours de formation.
L'analyse du risque de crédit pourrait également porter sur la probabilité de défaillance d'une entreprise. En analysant les états financiers et en utilisant des ratios financiers, la formation pourrait examiner les signaux indiquant qu’une entreprise a un problème de liquidité. L'analyse des flux de trésorerie pourrait être utilisée pour déterminer si l'entreprise sera en mesure de payer ses dettes à leur échéance. La formation peut également couvrir des sujets tels que le financement hors bilan, ce qui peut donner un bilan qui semble plus solide qu’il ne l’est réellement. Les tendances historiques des ratios de liquidité au cours des dernières périodes comptables pourraient être combinées à des prévisions de flux de trésorerie pour examiner le risque de crédit à l'avenir.