Quali sono i diversi tipi di investimento in materie prime?
L'investimento in materie prime comporta l'acquisto di investimenti relativi a cibo, energia o metalli. Come per il trading azionario, l'investimento in materie prime richiede in genere l'uso di una strategia o di un altro piano per l'acquisto e la vendita di tali investimenti. I piani di investimento in materie prime popolari includono l'uso di contratti futures, coperture, speculazioni sui movimenti e le opzioni di prezzi futuri, che sono un derivato di un contratto futures effettivo. Gli investimenti in materie prime possono essere più rischiosi rispetto agli investimenti in azioni, poiché nel mercato delle materie prime possono verificarsi ampie oscillazioni che potrebbero essere imprevedibili per gli investitori.
I contratti futures sono lo strumento di base per l'investimento in materie prime. Individui o aziende acquistano contratti per la consegna futura di un prodotto, come arance, chicchi di caffè, oro, valuta o altri articoli. Questo contratto fornisce informazioni specifiche sulla merce. L'acquirente e il venditore stipulano l'accordo con un prezzo di pagamento dichiarato per la merce, l'importo del bene acquistato, la data di consegna e altri fattori che possono influenzare l'accordo. Un investimento essenziale in materie prime è la data di consegna futura. Gli investitori acquistano il contratto a un prezzo specifico, sperando che il prezzo della merce aumenti o diminuisca drasticamente, rendendo il contratto più prezioso.
La copertura è il processo in cui un investitore acquisterà contratti di compensazione per garantire che compensino eventuali perdite sui propri investimenti. Ad esempio, se un investitore acquista un contratto per acquistare 12 bushel di soia per $ 100 dollari statunitensi (USD) per bushel, può acquistare un investimento in un titolo correlato, come i chicchi di caffè. Se il contratto di soia si rivela non redditizio, i chicchi di caffè possono generare un profitto a causa di cambiamenti nel mercato, consentendo alla copertura di operare a favore dell'investitore.
Gli speculatori rappresentano un gruppo di investitori che non si aspettano mai di prendere in consegna i beni elencati nel contratto. Nel mercato delle materie prime, gli speculatori acquistano contratti che hanno generalmente una maggiore probabilità di future variazioni di prezzo, come il petrolio. Questi contratti sono preziosi perché le aziende che desiderano prendere in consegna il petrolio e raffinarlo con benzina o altri prodotti petroliferi cercano contratti al prezzo più basso. Questo rientra nella teoria del "compra basso, vendi alto".
Nell'investimento in materie prime, le opzioni rappresentano il diritto di acquistare un contratto. Gli investitori possono assegnare i diritti ad altri investitori o società che desiderano acquistare la merce. Sebbene le opzioni non possano comportare guadagni significativamente elevati, possono avere una maggiore mobilità nel mercato delle materie prime. Le opzioni in genere devono essere vendute prima della data di scadenza del contratto, altrimenti l'opzione non ha valore. Le opzioni possono essere per l'acquisto di un contratto future e non tendono a rispecchiare le variazioni di prezzo del contratto future.