Che cos'è la contabilità degli investimenti?
La contabilità degli investimenti è l'analisi e la gestione dei conti finanziari coinvolti negli investimenti. Alcune persone scelgono di fare la propria contabilità di investimento, ma le persone e le società con grandi portafogli di investimento assumono spesso ragionieri di investimento certificati per garantire che tutto il lavoro sia corretto e legale. La contabilità degli investimenti comporta spesso sia la tenuta dei registri dei portafogli sia la gestione strategica degli investimenti finanziari.
La contabilità degli investimenti deve essere eseguita attentamente per mantenere l'accuratezza e garantire la legalità. Molte regioni hanno normative estremamente specifiche su come gli investimenti devono essere mantenuti, segnalati e gestiti. La mancata segnalazione accurata degli utili e di altre informazioni fiscali fondamentali può comportare gravi sanzioni in alcuni luoghi, tra cui multe pecuniarie elevate e persino lunghi periodi di reclusione. Sfortunatamente, i tribunali non sono sempre in grado di giudicare la differenza tra un errore onesto e una frode deliberata, quindi è di vitale importanza garantire che tutta la contabilità degli investimenti sia gestita con la massima attenzione ai dettagli.
Le persone con piccoli portafogli, come quelle con solo poche migliaia di dollari in investimenti, possono scegliere di gestire i soli conti. È importante leggere e comprendere attentamente tutte le linee guida legali e procedurali se si pianifica di effettuare una contabilità autonoma. Esistono molti libri che descrivono le basi della contabilità e delle strategie di investimento; questi possono essere molto utili per un nuovo investitore. Inoltre, considera la possibilità di esaminare un software di gestione degli account che ti aiuterà a gestire il lato matematico della tenuta dei registri.
La contabilità degli investimenti è spesso gestita da commercialisti con licenza o certificati. Questi professionisti hanno una vasta gamma di competenze che differisce da quella di alcuni contabili regolari. I contabili di investimento spesso lavorano come gestori finanziari, aiutando a sviluppare strategie di investimento che promuoveranno e aumenteranno la crescita del capitale di un cliente. Alcuni ragionieri di investimento sono assunti direttamente da una società come un funzionario finanziario o gestore di account, mentre altri lavorano fuori intermediazioni e possono avere molti clienti. Questi contabili sono in genere responsabili anche del mantenimento e della preparazione dei dati fiscali per tutti i conti di investimento.
All'inizio può essere difficile comprendere la portata della contabilità degli investimenti. Oltre a tenere registri esatti e aggiornati, è importante cercare di comprendere il mercato degli investimenti al fine di elaborare il miglior piano di investimenti finanziari. I principianti potrebbero voler fissare un appuntamento con un consulente finanziario per aiutare a elaborare un piano di investimenti di base prima di cogliere l'occasione per l'auto-contabilità.
Un'altra interessante risorsa di apprendimento è un simulatore di investimento. Si tratta di programmi online che consentono a un utente di aprire un conto e commerciare o investire su mercati falsi che imitano il comportamento dei mercati di investimento reali. Ciò può consentire a un nuovo investitore di praticare operazioni e strategie senza mettere a rischio denaro reale. Ci sono versioni online e gratuite di simulatori disponibili online.