Wat zijn Series EE-obligaties?
Een serie EE-obligatie is een vastrentende obligatie uitgegeven door de Treasury Department van de Verenigde Staten (VS) die na 30 jaar zijn definitieve looptijd bereikt. Obligaties kunnen worden gekocht in incrementele coupures variërend van $ 25 US Dollars (USD) tot $ 10.000 USD, en moeten gedurende een periode van een jaar worden aangehouden voordat ze kunnen worden ingewisseld. Aangezien hun nominale waarde wordt gegarandeerd door de Amerikaanse overheid, worden series EE-obligaties beschouwd als met een laag risico.
Om serie EE-obligaties te kopen, moet de koper eerst een sofinummer hebben. Vervolgens moet hij of zij een Amerikaans staatsburger zijn, een ingezetene van de VS of een burgerlijke werknemer van de Amerikaanse overheid, ongeacht de woonplaats. Hoewel minderjarigen geen andere soorten effecten mogen bezitten, kunnen ze serie EE-spaarobligaties bezitten. Spaarobligaties zijn niet overdraagbaar van de ene persoon op de andere. Serie EE-obligaties zijn beschikbaar voor aankoop in zowel elektronische als papieren formaten.
Een papieren serie EE-obligatie kan worden gekocht in specifieke coupures variërend van $ 50 USD tot $ 10.000 USD; de aankoopprijs is de helft van de nominale waarde. Een koper zou bijvoorbeeld $ 50 USD betalen voor een obligatie van $ 100 USD. Verkopers van papieren obligaties zijn banken en andere financiële instellingen, evenals de loonspaarplannen die door veel werkgevers worden aangeboden. Aangezien papieren obligaties afhankelijk zijn van rentetarieven, worden volledige looptijd en nominale waarde pas na 20 jaar bereikt. Na 20 jaar kan de rente blijven toenemen totdat de obligatie zijn definitieve looptijd na 30 jaar bereikt.
EE-obligaties uit de elektronische serie kunnen worden gekocht voor $ 25 USD of meer in stappen van één cent. Het is bijvoorbeeld mogelijk om een elektronische obligatie te kopen voor $ 43,76 USD. Aangezien de volledige nominale waarde wordt betaald voor elektronische obligaties, worden ze onmiddellijk volwassen. Neem contact op met het US Treasury Department voor meer informatie over het kopen van elektronische obligaties.
Serie EE-obligaties moeten minimaal 12 maanden worden aangehouden voordat ze kunnen worden afgelost. Bij aflossing ontvangt de koper de opgebouwde rente plus de aankoopprijs van de obligatie. Drie maanden opgebouwde rente gaat verloren als een EE-obligatie eerder dan 5 jaar na aankoop wordt afgelost.
Voorschriften met betrekking tot series EE-obligaties kunnen worden gewijzigd. Bovendien zijn voorschriften die van toepassing zijn op EE-obligaties afhankelijk van hun aankoopdatum. Volledige informatie over welke wetten van toepassing zijn op serie EE-obligaties, op datum van aankoop, is verkrijgbaar bij het US Treasury Department.